NO.1 準(zhǔn)備階段
職位區(qū)分：從事非理財(cái)基礎(chǔ)崗位
要點(diǎn)描述：這個(gè)準(zhǔn)備階段，從事非理財(cái)基礎(chǔ)崗位的朋友想成為金融理財(cái)師，不僅需要知識(shí)技能的培養(yǎng)，想辦法更換職位到理財(cái)基礎(chǔ)類崗位更為重要。比如，銀行柜員可能也會(huì)涉及到部分銷售理財(cái)產(chǎn)品的任務(wù)，但作為內(nèi)勤員工，和專職的理財(cái)經(jīng)理或個(gè)人客戶經(jīng)理相比尚有較大的差距。如果想成為金融理財(cái)師，必須在職位上跳過這個(gè)門檻才行，否則對(duì)今后發(fā)展非常不利。
NO.2 起步階段
職位區(qū)分：從事理財(cái)基礎(chǔ)崗位
要點(diǎn)描述：在這個(gè)階段，你開始全職從事基礎(chǔ)理財(cái)工作，例如銀行的個(gè)金部客戶經(jīng)理和大堂經(jīng)理，其實(shí)就是類似的崗位。當(dāng)然，此時(shí)的工作重點(diǎn)就是幫助客戶選擇和購買各類理財(cái)產(chǎn)品。在這個(gè)階段里，自身學(xué)習(xí)非常重要，無論是專業(yè)知識(shí)還是理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的積累，包括客戶積累都是每天的工作重點(diǎn)。一般這個(gè)崗位要求持有AFP 資格及相應(yīng)的從業(yè)資格證書，例如證券、保險(xiǎn)、基金等。個(gè)人建議，在此階段較好能考出CFP 資格認(rèn)證，作為對(duì)個(gè)人專業(yè)能力的肯定，比較有利于后面的發(fā)展，而且一定要盡量多積累客戶資源。
NO.3 進(jìn)修階段
職位區(qū)分：從事高級(jí)理財(cái)崗位
要點(diǎn)描述：很多機(jī)構(gòu)都設(shè)有高級(jí)理財(cái)崗位給一些經(jīng)驗(yàn)豐富的理財(cái)師施展空間，例如銀行的貴賓理財(cái)。在該階段，注重的是客戶資源和理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的積累，專業(yè)知識(shí)方面對(duì)于通過CFP 考試的理財(cái)師來說基本上已經(jīng)不成問題了。一般來說，作為高級(jí)理財(cái)崗位，就業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)篩選出相對(duì)優(yōu)秀的理財(cái)客戶資源進(jìn)行分配，理財(cái)師可以集中精力處理資產(chǎn)較多的客戶，對(duì)于其資源積累和經(jīng)驗(yàn)積累大有好處。
NO.4 專業(yè)階段
職業(yè)區(qū)分：選擇適合自己的專業(yè)化理財(cái)崗位，例如理財(cái)管理崗，私人銀行家，證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司等更專業(yè)化崗位。
要點(diǎn)描述：很多資深理財(cái)師在此階段都會(huì)進(jìn)一步的考慮自己的職業(yè)發(fā)展，甚至?xí)紤]換一個(gè)具體的行業(yè)，例如銀行換到信托，證券換到銀行等。很大程度上是由于目前各個(gè)金融機(jī)構(gòu)提供給理財(cái)師的平臺(tái)不一樣，作為資深理財(cái)師來說往往已經(jīng)形成了自己的風(fēng)格，需要更適合自己的平臺(tái)。例如私人銀行家是銀行提供的頂尖理財(cái)崗位平臺(tái)，涉及到為上億級(jí)資產(chǎn)價(jià)值客戶提供理財(cái)規(guī)劃;證券公司和基金公司的平臺(tái)可以讓喜歡證券類投資的理財(cái)師一展拳腳;信托公司可能更多會(huì)涉及到企業(yè)融資的業(yè)務(wù)。
RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
2021年RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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