理財(cái)規(guī)劃師是為個(gè)人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,主要包括:現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。要求理財(cái)規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客服提供量身定制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,并不斷修正、以滿足客戶長(zhǎng)期,不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
人社部在2018年4月最新通知,通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考),2018年開(kāi)始chfp不再是國(guó)家認(rèn)證的考試,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。

理財(cái)規(guī)劃師人才缺口
與國(guó)內(nèi)理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差,我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足,中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)至少有60萬(wàn)人的缺口,預(yù)測(cè)年薪可在10萬(wàn)到100萬(wàn)之間,是國(guó)內(nèi)各大銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司及其他金融機(jī)構(gòu)熱招的崗位,是我國(guó)最具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。
理財(cái)市場(chǎng)
在我國(guó)目前的人才市場(chǎng)中,中高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師極其緊缺,供不應(yīng)求;同時(shí),現(xiàn)有的理財(cái)人員中相當(dāng)一部分還沒(méi)有接受系統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證培訓(xùn),其知識(shí)和能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)理財(cái)工作發(fā)展的要求,其價(jià)值遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有得到充分體現(xiàn),更無(wú)法滿足理財(cái)規(guī)劃人員崗位持證制度的需要。
相對(duì)國(guó)內(nèi)目前較為盛行的理財(cái)證書,RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用,更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系,包含財(cái)務(wù)策劃原理,投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來(lái)的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程,內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面,全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后,能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié),并能根據(jù)不同客戶群體的需要,度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品,真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
什么是RFP
RFP (Registered Financial Planner),全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師,為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底,全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn),中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人,會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書
RFP理財(cái)規(guī)劃師考證人群
1、銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。
2、證券公司的投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理。
3、保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員。
4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。
5、提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員,如財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等。
6、私募股權(quán)基金投行經(jīng)理;
7、各行各業(yè)的高級(jí)管理人員
8、有志于從事投資理財(cái)規(guī)劃的人員
9、高校金融、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)學(xué)生,希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。
10、對(duì)個(gè)人理財(cái)感興趣的個(gè)人,對(duì)家庭資產(chǎn)配置有迫切需求的人。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書含金量問(wèn)題
RFP報(bào)考條件
①大專及以上學(xué)歷
②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣,有志于成為理財(cái)師的人士
凡符合以上任意一個(gè)條件者,均可報(bào)名參加RFP考試。
考試科目:《財(cái)務(wù)策劃原理》《高級(jí)財(cái)務(wù)策劃》。
每一科目100分,60分及格。
考試方式:筆試。
考試時(shí)間:RFP全國(guó)認(rèn)證考試4次/年,3/6/9/12月的第三周的周六。
報(bào)考費(fèi)用
(一)2021年首次參加考試的RFP候選人,參加美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師考試的費(fèi)用為:每人1400元/次。
(二)2021年首次參加補(bǔ)考的RFP候選人,適用于一次免費(fèi)補(bǔ)考的協(xié)會(huì)規(guī)定,參加美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師考試的費(fèi)用為0元。
證書獲得
RFP考試成績(jī)公布,通過(guò)考試的學(xué)員,填寫入會(huì)申請(qǐng)表并提交注冊(cè)費(fèi)和會(huì)員費(fèi),證書會(huì)在申請(qǐng)后下發(fā)至學(xué)員手中(班主任會(huì)指導(dǎo)學(xué)員入會(huì)申請(qǐng))。具體流程如下所示:
(一)考生答卷由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師考試委員會(huì)組織集中評(píng)閱,考試成績(jī)經(jīng)RFPI大中華管理中心審核后發(fā)布,成績(jī)發(fā)布后,考試可登錄RFPI大中華管理中心官網(wǎng)查詢成績(jī)。
(二)本次考試實(shí)行百分制,60分為成績(jī)合格分?jǐn)?shù)線。
(三)成績(jī)合格的考生,可申請(qǐng)成為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)個(gè)人持證人,具體持證人申請(qǐng)細(xì)則將另行通知。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試課程內(nèi)容或者RFP考試難度等其他相關(guān)問(wèn)題
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