聽說理財規(guī)劃師2018年取消了?越來越多的金融從業(yè)人員意識到擁有一個含金量高的證書是個人職業(yè)長足發(fā)展的金字招牌。在此總結一下目前大家對RFP和ChFP的疑問以及兩者的差別。
一、RFP&ChFP是什么?
RFP，美國注冊財務策劃師。RFP證書美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)所特許制定的國際專業(yè)認證資質，也是世界投資理財管理行業(yè)較高水平的專業(yè)認證之一。RFPI是一個獨立的、非營利性的國際理財師資格認證組織，成立于1983年，總部設于美國俄亥俄州，目前在全世界財務策劃行業(yè)中甚具國際聲譽的專業(yè)團體。
RFPI提供財務策劃領域的專業(yè)培訓、資格認證和會員服務，在全球首創(chuàng)并提供RFP專業(yè)培訓課程及資格認證。目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過十萬人，其中美國的持證人數(shù)約占總會員數(shù)的60%。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
ChFP，理財規(guī)劃師。共設三個等級，分別為：三級理財規(guī)劃師、二級理財規(guī)劃師、一級理財規(guī)劃師。目前ChFP的現(xiàn)狀是，2018年開始ChFP開始改革，即2017年后報名的全部是獲得的“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。>>>點擊咨詢RFP 證書和理財規(guī)劃師證書
二、RFP&ChFP區(qū)別:
RFP&ChFP考試內容：
ChFP每個級別考試均是兩門，分別是基礎知識和專業(yè)能力。其中三個級別的基礎知識教材一致，但是專業(yè)能力有所差異。三級考試分為兩門，基礎知識和專業(yè)能力;二級考試分為三門，分別是基礎知識、專業(yè)能力和綜合評審;一級考試還要增加論文寫作及評審。
RFP考試也是兩門，但主要學習的內容是財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。
RFP&ChFP學習難度：
ChFP考試相對而言都是純理論知識，需要自己在實踐中摸索運用。二三級考試難度較小，知識運用時間成本較高。
RFP針對零基礎和有基礎人士都有特定的培訓，學習難度適中，課程設置和學習計劃安排更加個性化。此外，RFP更注重的理論基礎上的實操，RFP協(xié)會會定期舉辦一些貼合新政策新環(huán)境的活動，比如法商、高端客戶經(jīng)營探討等助力學員在實際中學會怎樣把所學的知識和熱點的話題以及和客戶最希望解決問題的那些痛點結合在一起，幫助大家在專業(yè)化道路更上一層樓。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
RFP備考時間要多久?
RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。
問：非相關專業(yè)，無金融基礎可以學嗎?
答：可以的，RFP內容非常系統(tǒng)和實操。在報名考試后，金程教育RFP老師會根據(jù)個人具體情況來制定專屬學習計劃。
RFP報考條件?
①大專及以上學歷
②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人
③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士
凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。
在國內，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP 證書或者理財規(guī)劃師 證書報名條件或者報名費用等其他相關問題
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