干金融的人應(yīng)該都知道，在這個行業(yè)里打拼，有的人會被撐死，有的人真的會被餓死，用一句話來形容金融行業(yè)的工作氛圍就是：各憑本事。
金程RFP小編之前看過一篇文章，印象最深的一句話就是“在這個行業(yè)，如果你一周拿八千塊不到的話，你就該反省一下了”。
事實(shí)也是如此，每天在一起工作的同事們，用著一樣的電腦，做著看起來一樣的事情，但是一個月下來工資差要將近兩萬塊，如果你拿的是最少的，就真該好好反省一下自己了。
理財規(guī)劃師的工作在金融業(yè)內(nèi)還算比較輕松的，它的職責(zé)主要有幾點(diǎn)：
個性化服務(wù)。根據(jù)每個客戶的不同特點(diǎn)情況做出合理的財務(wù)安排，這也是當(dāng)今理財行業(yè)的主流發(fā)展方向。
理財師在分析了客戶的財務(wù)狀況和期望預(yù)期及風(fēng)險偏好等因素后，做出專業(yè)化的短期、中期、長期的財務(wù)安排，完全是度身定量的理財方案。
獨(dú)立性和公正性。第三方理財不受任何金融機(jī)構(gòu)的影響，這樣的第三方身份彌補(bǔ)了客戶在對金融機(jī)構(gòu)的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。
培養(yǎng)正確的理財意識?，F(xiàn)在的國內(nèi)理財，大多還停留在投資領(lǐng)域。其實(shí)這樣的理解實(shí)在斷章取義的，因為真正的理財重點(diǎn)不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時，還能維持原來的生活水平。
另外，理財?shù)囊粋€重要方面還在于財產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財規(guī)劃師在制定方案時和客戶的多次交流傳達(dá)的。
RFP理財規(guī)劃師證書目前在招聘市場非常吃香，大部分薪資都在12K-20K這個水平左右，待遇可以說是非常不錯了。
2018年在職業(yè)資格認(rèn)證目錄單上，去除了理財規(guī)劃師的資格證書。人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)。
雖然理財規(guī)劃師ChFP已經(jīng)被取消，但是從整個行業(yè)來看，國人可投資財富的快速增長醞釀了巨大的財富管理需求，“家庭財富管家”理財師需求旺盛。在廣闊的理財市場前景中，對于理財師來講，也出現(xiàn)了產(chǎn)品愈加復(fù)雜，客戶層次劃分愈加明顯，需求愈加專業(yè)多樣化的挑戰(zhàn)。同時，智能投顧平臺興起，理財管理的科技水平需提高，市場需要“復(fù)雜產(chǎn)品”從業(yè)者。
什么是“復(fù)雜產(chǎn)品”從業(yè)者?就是要求我們的從業(yè)者懂市場，懂金融，擁有專業(yè)金融知識，能夠為客戶提供配置建議與規(guī)劃，同時提供財務(wù)解決方案。RFP持證人的需求正在逐漸增加。>>>點(diǎn)擊查看RFP證書含金量怎么樣
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實(shí)操，理財類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書
就現(xiàn)在理財規(guī)劃師的發(fā)展來看，理財規(guī)劃師的能夠從事的行業(yè)還是比較多的，比如國企銀行，證監(jiān)會，也可以在商業(yè)銀行就業(yè)，四大行和城市銀行，和外國銀行等，此外在證券公司、保險公司、金融公司也能找到適合自己的職位。
多種就業(yè)選擇無憂
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊查看RFP考試報名條件
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