理財(cái)市場(chǎng)前景廣闊，產(chǎn)品愈加復(fù)雜，客戶層次劃分愈加明顯，客戶的需求愈加專業(yè)多樣化，對(duì)理財(cái)師要專業(yè)能力愈加看重，理財(cái)師的專業(yè)化大勢(shì)所趨，未來(lái)三年以客戶為中心，通過(guò)為客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，設(shè)計(jì)出一套專屬的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，將是金融理財(cái)顧問(wèn)必備的專業(yè)能力;而RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。
由于財(cái)富管理是一項(xiàng)綜合型任務(wù)，從業(yè)人員應(yīng)該具備全面的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和法律知識(shí)，了解銀行、證券、稅務(wù)、 等方面的運(yùn)作，并擁有豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的人際交往能力，目前這種復(fù)合型人才還相對(duì)稀缺。
保險(xiǎn)公司正在向綜合經(jīng)營(yíng)的方向邁進(jìn)，而綜合經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)集團(tuán)需要大量復(fù)合型的金融人才。原來(lái)單純銷售人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人，未來(lái)會(huì)在銷售人壽保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上銷售更多的理財(cái)產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險(xiǎn)代理人從單一銷售人壽保險(xiǎn)的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說(shuō)保險(xiǎn)公司需要將保險(xiǎn)代理人提升為“理財(cái)規(guī)劃師”。
隨著客戶財(cái)富的增長(zhǎng)，他們的理財(cái)需求也在增多，但是當(dāng)他們面對(duì)各種各樣復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品而感覺(jué)茫然時(shí)，他們也希望保險(xiǎn)代理人能成為自己的理財(cái)顧問(wèn)，能為自己提供綜合的理財(cái)建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財(cái)產(chǎn)品，讓自己在理財(cái)方面更省心更安心，也就是說(shuō)客戶需要保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師。
在這種大的背景下，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師是大勢(shì)所趨，對(duì)此要有充分的準(zhǔn)備，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，這個(gè)優(yōu)勢(shì)就是保險(xiǎn)代理人可以走進(jìn)客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財(cái)，這個(gè)優(yōu)勢(shì)是其他金融行業(yè)的理財(cái)規(guī)劃，是難以做到的，保險(xiǎn)代理人應(yīng)該充分的利用這一獨(dú)天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，不斷提高自己的知識(shí)水平，真正當(dāng)好客戶的理財(cái)顧問(wèn)，每客戶提供綜合理財(cái)?shù)姆?wù)，為客戶闡述理財(cái)?shù)幕局R(shí)，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
同行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師持證人比非持證人收入高24%。如果不談工作經(jīng)驗(yàn)，理財(cái)規(guī)劃師持證人于非持證人的薪酬差距將更大，理財(cái)規(guī)劃師持證人的薪資高于非持證人54%。
學(xué)習(xí)RFP理財(cái)規(guī)劃師不僅可以幫助您建立以服務(wù)為導(dǎo)向的專業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，讓您學(xué)習(xí)課程知識(shí)架構(gòu)真正落地，并優(yōu)化各類金融產(chǎn)品的營(yíng)銷邏輯;真正成長(zhǎng)為對(duì)客戶具有巨大專業(yè)影響力的理財(cái)規(guī)劃師。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門(mén)課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門(mén)則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣(mài)產(chǎn)品。
考RFP證書(shū)，不單單是考取一個(gè)證書(shū)，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。
RFP繼續(xù)教育內(nèi)容
落地實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實(shí)工作
金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，落實(shí)RFP所學(xué)知識(shí)至實(shí)際工作中，助力個(gè)人及團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升
RFP訓(xùn)后落地課程
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)。
擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。
為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書(shū)?
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書(shū)
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書(shū)及PFT專業(yè)人才證書(shū)，為理財(cái)專業(yè)能力背書(shū)
以上就是【理財(cái)規(guī)劃師有什么用處?理財(cái)規(guī)劃師前景怎么樣?】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，請(qǐng)?jiān)L問(wèn)【RFP考試資訊】欄目！帶你全面了解RFP報(bào)名、考試費(fèi)用、考試動(dòng)態(tài)、證書(shū)等信息！
》》》點(diǎn)擊了解RFP 報(bào)考時(shí)間及費(fèi)用
相關(guān)閱讀：
RFP 證書(shū)對(duì)保險(xiǎn)理財(cái) 規(guī)劃師有什么樣的影響？
金融理財(cái)行業(yè)六大含金量高的證書(shū)，你考了幾個(gè)？
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。
