一聽說RFP理財規(guī)劃師這職業(yè)，你會不會覺得離得很遙遠(yuǎn)，更會覺得很神性，今天小編來揭開RFP理財規(guī)劃師神性的面紗，來看看：RFP理財規(guī)劃師是干什么的？工作內(nèi)容有哪些？
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RFP理財規(guī)劃師是干什么的？
理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。運用理財規(guī)劃的原理、方法和技術(shù)，針對個人、家庭以及機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢的服務(wù)。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供切實可行的、量身訂制的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。專業(yè)的理財規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財計劃，指導(dǎo)人們理財和制定投資計劃，規(guī)避金融風(fēng)險，確保財務(wù)獨立和金融安全。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
RFP理財規(guī)劃師的主要工作內(nèi)容是什么？
在理財規(guī)劃實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面:
必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。
合理的消費支出。個人理財目標(biāo)的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。
實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。
完備的風(fēng)險保障。在人的一生中，風(fēng)險無處不在，理財規(guī)劃師通過風(fēng)險管理與保險規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活。
合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。
積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。
安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個"老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂"的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。
財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要。
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