您現(xiàn)在的位置：首頁職業(yè)前景行業(yè)動態(tài) RFP與CFP都是金融行業(yè)證書該如何選擇報考呢？

RFP與CFP都是金融行業(yè)證書該如何選擇報考呢？

發(fā)表時間： 2022-09-15 10:02:17 編輯：金程RFP

RFP與CFP都是金融行業(yè)證書該如何選擇報考呢？前兩天有朋友在后臺咨詢小編說RFP和CFP這兩張證書的差別大嗎?這兩個證書分別適合哪些行業(yè)等這樣的問題，確實剛開始了解這兩個證書的人不太清楚其中的區(qū)別，所以小編下面就來和大家詳細(xì)介紹一下RFP與CFP證書。

RFP與CFP都是金融行業(yè)證書該如何選擇報考呢？前兩天有朋友在后臺咨詢小編說RFP和CFP這兩張證書的差別大嗎?這兩個證書分別適合哪些行業(yè)等這樣的問題，確實剛開始了解這兩個證書的人不太清楚其中的區(qū)別，所以小編下面就來和大家詳細(xì)介紹一下RFP與CFP證書。

RFP和CFP該如何選擇

》》》點擊了解RFP 考試科目

一、CFP

CFP，全稱為國際金融理財師。CFP資格證書是美國以及全世界公認(rèn)的金融理財行業(yè)權(quán)威等級證書，考試難度高。

CFP資格廣泛授予金融理財領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財經(jīng)理、基金經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

2009年開始，隨著標(biāo)委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司之后，CFP資格由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。

二、AFP

金融理財師(AFP)是學(xué)習(xí)CFP的第一個階段。是遵循金融理財規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

三、RFP

注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

四、RFP、AFP和CFP三大證書如何選擇？

AFP和CFP都是業(yè)內(nèi)認(rèn)可度比較高的一個理財證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業(yè)人員。早期的時候，這兩個證書幾乎成為了銀行工作人員必考的一個證書，但后來因為兩個證書難度確實比較高，而且隨著國內(nèi)理財市場的蓬勃發(fā)展?？既∵@兩個證書的從業(yè)者開始不斷減少，銀行也開始取消了這個硬性要求。

RFP證書適用于：銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。