RFP理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展前景怎么樣？很多朋友都想知道，取得RFP證書后能勝任什么工作崗位吧，還有些朋友考慮得比較長遠(yuǎn)，非常關(guān)注RFP在未來的發(fā)展前景，所以小編下面就來和大家說一下：持有RFP證書之后的未來前景及就業(yè)崗位怎么樣。
RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，目前客戶的理財(cái)需求大致可以分為：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP課程體系分為7大模塊，第一模塊基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧和企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五模塊財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
關(guān)于持有RFP證書未來前景怎么樣，下面小編就用一位已經(jīng)考過RFP證書的學(xué)員的分享來和大家說一下。
首先簡單介紹下RFP，RFP全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，是通行全球的國際權(quán)威理財(cái)資質(zhì)。我報(bào)考的理由很簡單，當(dāng)時(shí)的總監(jiān)建議我們一定要考一個(gè)證書，讓我們在幾個(gè)里面選(RFP、ChFP、CFP)，最終我選擇了RFP。
當(dāng)時(shí)的考慮是：
第一，要夠分量，選擇國際證書(ChFP從2018年開始由國家人社部認(rèn)證證書成為地方性行業(yè)協(xié)會認(rèn)證證書，含金量上會下降);
第二，資金方面要合適，考CFP之前必須先考國內(nèi)的AFP，但是AFP是國內(nèi)一個(gè)協(xié)會認(rèn)證且價(jià)格昂貴，考完C要差不多2.5萬大洋，所以直接就選擇了含金量和性價(jià)比都比較高的RFP(當(dāng)然，考過其他證書的也都是非常棒的，這里只是就我個(gè)人而言)。
現(xiàn)在想想這也是非常正確的選擇，考證的目的不只是為了系統(tǒng)學(xué)習(xí)并掌握技能，借用專業(yè)資質(zhì)提升專業(yè)形象，更重要的是在學(xué)習(xí)過程中與工作結(jié)合，學(xué)習(xí)完后能夠不斷提供繼續(xù)教育和平臺不斷提升，而這些RFP都做到了。作為6.8萬持證人中的一員，言歸正傳，還是要談一下RFP，下面借用一張金程的圖，直接列明了RFP的資質(zhì)和含金量。
如果讓小編來總結(jié)的話，小編想說4點(diǎn)：
一、國際理財(cái)認(rèn)證，中英文證書，在美國官網(wǎng)和中國管理中心網(wǎng)站均可查到個(gè)人信息，可信性強(qiáng)(特別要提一下證書本身，之前問過打印店和印刷廠，RFP證書兩邊的花紋質(zhì)感據(jù)說大陸做不出來，最起碼上海這邊我倒是問了幾家);
二、國內(nèi)認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;
三、RFP相對于其他理財(cái)證書更加實(shí)務(wù)和實(shí)用，前面提過，國際證書價(jià)值本身相當(dāng)，不同點(diǎn)在于協(xié)會后期的運(yùn)作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動、足夠的交流機(jī)會，以上這幾點(diǎn)理財(cái)證書里RFP證書做的就比較好。
四、課程體系全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識，學(xué)習(xí)完之后有專項(xiàng)投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來理財(cái)師的獨(dú)立化，獨(dú)立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險(xiǎn)不能只選保險(xiǎn)類證書，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因?yàn)楝F(xiàn)階段跟你競爭的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。
下面小編再來和大家說一下RFP證書就業(yè)現(xiàn)狀：
最后小編來說說RFP的含金量：
目前，世界各地持有RFP國際注冊理財(cái)師證書資格的專業(yè)人士超過上萬人，其中美國的持證人數(shù)約占總會員數(shù)的60%。而國內(nèi)也已有上萬名獲得國際理財(cái)專業(yè)資格的RFP證書順利完成學(xué)習(xí)和統(tǒng)考，成為國內(nèi)首批理財(cái)精英。RFP的含金量體現(xiàn)在以下方面：
1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財(cái)顧問規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會
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