帶你分析國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的需求怎樣？RFP理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)符不符合？最近小編了解到，國(guó)內(nèi)個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)帶來(lái)的大眾人民對(duì)理財(cái)需求增長(zhǎng)，理財(cái)規(guī)劃師也就受人矚目，今天小編詳細(xì)為大家解說(shuō)一下國(guó)內(nèi)理財(cái)行業(yè)的需求，并建議想在理財(cái)行業(yè)發(fā)展的寶子們可以考RFP證，來(lái)看看小編是怎么說(shuō)的吧。
理財(cái)規(guī)劃行業(yè)發(fā)展需求：
GDP穩(wěn)健增長(zhǎng),人均可支配收入上升：我國(guó)人均GDP從1000美元到1萬(wàn)美元只用了18年時(shí)間，中國(guó)已經(jīng)進(jìn)入到了全面小康。從一蔬一飯的日常消費(fèi)，到購(gòu)車置業(yè)的重大決策，再到家庭資產(chǎn)的合理配置——中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于擴(kuò)大內(nèi)需、壯大國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的重要階段。
個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模上升，財(cái)富管理進(jìn)入黃金時(shí)期：中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)241萬(wàn)億人民幣，2018-2020年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為13%；2020年可投資資產(chǎn)在1000萬(wàn)人民幣以上的中國(guó)高凈值人群數(shù)量達(dá)262萬(wàn)人，2018-2020年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為15%。
家庭資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的綜合理財(cái)需求是大勢(shì)所趨：高凈值人群綜合多元資產(chǎn)配置意識(shí)更強(qiáng)，家庭子女教育及代際傳承安排需求的迫切性和重要性凸顯。高凈值人群家庭需求中，全球家族資產(chǎn)綜合配置、平衡投資、資產(chǎn)保障，境內(nèi)外子女教育，境內(nèi)外資產(chǎn)保值和增值，代際傳承安排，全球化、定制化的產(chǎn)品服務(wù)占據(jù)前5名。
后疫情時(shí)代的財(cái)富管理更關(guān)注金融資產(chǎn)配置和高流動(dòng)性資產(chǎn)配置：新冠疫情等黑天鵝事件增大了投資者的防御心理，世界范圍內(nèi)的存款數(shù)額2020年創(chuàng)紀(jì)錄地增長(zhǎng)了10.6％。各國(guó)央行近年來(lái)持續(xù)推行的寬松貨幣政策，全球資本市場(chǎng)的投資在2020 年增長(zhǎng)了11.5%，低利率就促使投資者將固定資產(chǎn)，如房地產(chǎn)等，轉(zhuǎn)移到金融資本，希望在股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資以及另類投資中獲得更高收益。
保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展需求：保險(xiǎn)目標(biāo)用戶預(yù)期未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)多樣壓力巨大：對(duì)于當(dāng)前保險(xiǎn)核心目標(biāo)用戶——80、90后群體而言，他們不僅要面對(duì)疾病、意外等帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還要逐步承擔(dān)子女教育、贍養(yǎng)老人的責(zé)任，社會(huì)角色的交替，使他們對(duì)現(xiàn)有及未來(lái)的壓力更加敏感。近一半的保險(xiǎn)目標(biāo)群體對(duì)疾病和意外的治療費(fèi)用表示擔(dān)心，此外他們對(duì)于自己養(yǎng)老支出的擔(dān)憂遠(yuǎn)大于對(duì)贍養(yǎng)父母支出的擔(dān)憂。
RFP證書(shū)符不符合國(guó)內(nèi)理財(cái)行業(yè)的需求：
RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
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