RFP理財規(guī)劃師在中國理財行業(yè)發(fā)展前景如何？大部分人對于理財規(guī)劃師的印象是高薪的“金領(lǐng)職業(yè)”，也是當(dāng)下最熱門的金融相關(guān)職業(yè)之一，也有很多人對理財規(guī)劃師的就業(yè)方向及發(fā)展前景都抱有一定的疑問，那么金程小編今天就帶大家來分析一下它的職業(yè)前景。
理財規(guī)劃師職業(yè)前景如何?
人們有錢了也就需要理財了。隨著近年經(jīng)濟的快速增長，公民儲蓄逐年成倍增長，有越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務(wù)。僅在2017年，全國總投資市場份額就已超過180萬億，而專業(yè)的理財規(guī)劃師卻不足50萬人，每年都有來自各銀行、投資、保險等金融機構(gòu)的大量急需，理財規(guī)劃師的收入目前在10-100萬左右。
在國外，尤其是歐美發(fā)達(dá)國家，理財規(guī)劃師普及度非常高，基本上每個家庭、每家企業(yè)都有專業(yè)的理財規(guī)劃師為他們進(jìn)行規(guī)劃，在國外理財規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時收費，不再屬于哪一家機構(gòu)。
中國的理財規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個方向發(fā)展。
我們可以從行業(yè)的大背景、市場的潛力，兩個方面整體去分析理財規(guī)劃師的職業(yè)前景。
雖然中國的財富管理仍然是一個新興領(lǐng)域，但近些年，財富管理已經(jīng)成為資本關(guān)注的熱點。2018年，國內(nèi)財富管理領(lǐng)域共發(fā)生了35起融資事件，總金額達(dá)1098.92億，較2017年大幅上漲。財富管理機構(gòu)也屢受青睞。
近些年，國內(nèi)經(jīng)濟持續(xù)地快速地發(fā)展起來，高凈資產(chǎn)人群的數(shù)量也在不斷增加。根據(jù)可靠數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2018年，中國的高凈值人群數(shù)量高達(dá)197萬，相比2016年的158萬增加了近40萬，其中可投資資產(chǎn)超過1億元的超高凈值人群規(guī)模約17萬。
中國的高凈值人群數(shù)量與資產(chǎn)規(guī)模正處于快速發(fā)展階段，理財需求也日益凸顯。隨著高凈值人群的理財意識提高，風(fēng)格趨于穩(wěn)健，風(fēng)險的防備意識提高，投資渠道多樣化的需求強烈，財富管理行業(yè)的發(fā)展前景向好。
預(yù)計到2024年個人可投資金融資產(chǎn)有望達(dá)到約270萬億人民幣左右。這也為理財規(guī)劃師的職業(yè)前景帶來更大的機遇。
參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應(yīng)用，更加實務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
什么是RFP理財規(guī)劃師?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
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