如何成為一名理財(cái)規(guī)劃師？考RFP證書有用嗎？小編就是一名理財(cái)規(guī)劃師，算是半路轉(zhuǎn)行做理財(cái)，小編職業(yè)的轉(zhuǎn)折點(diǎn)來自RFP證書，是RFP指引小編如何成為一名理財(cái)規(guī)劃師，小編現(xiàn)在就和大家說說考RFP證書的用處吧。
RFP (Registered Financial Planners)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)所特許制定的通行全球的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。
RFPI(Registered Financial Planners Institute)，RFPI于1983年在美國成立，目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有其協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。其會(huì)有組織遍布全世界包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等國家及香港地區(qū)，在亞太已分布21個(gè)國家和地區(qū)。截止2021年年底全球持證人超過8萬人，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在銀行、保險(xiǎn)、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
2017年，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，RFP學(xué)員可同步獲得全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才水平證書。
RFP證書對不同的從業(yè)人員的好處如下：
1、對企業(yè)管理者而言，學(xué)完RFP課程可以更全面理解企業(yè)資產(chǎn)管理和資本運(yùn)作的渠道和方法，使得企業(yè)不光是靠主營業(yè)務(wù)賺取利潤，更懂得利用杠桿、利用資本賺取利潤，目前國內(nèi)企業(yè)無一不向往企業(yè)上市，資本增值已成為企業(yè)必不可少的獲利方式;
2、對于財(cái)務(wù)人員而言，學(xué)完RFP課程并取得資格證書無疑給自己在職場上多了一件利器，一個(gè)好的財(cái)務(wù)管理者懂得財(cái)務(wù)核算、懂內(nèi)部控制是基礎(chǔ)，更需要懂得為企業(yè)融資、投資做好參謀，懂得為企業(yè)資金做合適的詳細(xì)規(guī)劃、懂得怎么讓企業(yè)在資本市場獲利。
3、對金融從業(yè)人員而言，RFP課程則是職業(yè)能力提升快捷的途徑之一，RFP作為國際資格認(rèn)證，采取國外重培訓(xùn)課程內(nèi)涵輕考試要求的認(rèn)證方法，對課程師資、實(shí)踐性教學(xué)、學(xué)習(xí)課時(shí)均有嚴(yán)格要求，目前眾多資產(chǎn)管理公司、理財(cái)機(jī)構(gòu)等金融機(jī)構(gòu)均把具有RFP持證人員作為崗位優(yōu)先錄取對象，并給予更多的升職空間。
中國金融業(yè)全面開放以來，各外資銀行大舉征才，RFP持證者無疑將成為其考慮的。對于挖人的銀行來說，由于接收RFP持有者可以節(jié)省培訓(xùn)時(shí)間與成本，人才到位后立即可以使用，所以對于原有的銀行來說，也有了調(diào)整RFP持照者的工作崗位或改變內(nèi)部的薪資結(jié)構(gòu)或業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)辦法來留住人才的壓力。對于RFP持證者而言，跳槽通常代表薪資水平有一格層級的跳升，但是薪資應(yīng)非單一決定因素，此時(shí)可從發(fā)揮空間等多方面角度思考比較。
未來幾年，財(cái)富管理業(yè)務(wù)將是全球銀行業(yè)重要的增長領(lǐng)域之一，中外金融機(jī)構(gòu)均將未來拓展中國市場的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，屆時(shí)財(cái)務(wù)策劃師將成為“黃金職業(yè)”。
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
再來看看RFP證持有什么樣價(jià)值？
1：一試三證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才
2 ：全方位理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容掌握，提升談資，彰顯專業(yè)
3：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
4：業(yè)內(nèi)獨(dú)創(chuàng)RFP繼續(xù)教育—更高端客戶開拓及更高圈層的突破
5：聽前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀，解案例，練實(shí)操
6 ：業(yè)內(nèi)交流與優(yōu)秀者同行，打造個(gè)人高端品牌塑造與背書
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