想要做好理財(cái)經(jīng)理，這幾點(diǎn)需要好好掌握
作為一名理財(cái)經(jīng)理，可以說在金融行業(yè)扮演著極其重要的角色。金融行業(yè)的復(fù)雜性和多變性，使得行業(yè)和客戶對(duì)于理財(cái)師的要求非常高，基于此，理財(cái)師們就要不斷學(xué)習(xí)來提升、完善自己，那么，具體又該從哪些方面著手呢?
時(shí)刻心系客戶
比如在各種節(jié)假日、重大紀(jì)念日、生日等為客戶送去及時(shí)的祝?；蛘咭粡埿】ㄆ尶蛻糁?，除了業(yè)務(wù)上的往來之外，對(duì)于他們的日常生活我們也是時(shí)時(shí)關(guān)心的，讓客戶有一種被時(shí)刻記掛的溫暖，能有效拉近理財(cái)師與客戶之間的距離，為我們的長(zhǎng)遠(yuǎn)合作也能帶來一定變化。
提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)
對(duì)于大部分客戶而言，他們除了看重理財(cái)師的專業(yè)性之外，理財(cái)師的服務(wù)態(tài)度也是他們看重的關(guān)鍵因素之一。因?yàn)?，在初次接觸客戶時(shí)，你最先向客戶展現(xiàn)的先是你的整體形象，然后是你的職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)度。這其中，職業(yè)素養(yǎng)的展現(xiàn)也包含了你的服務(wù)態(tài)度。
在你對(duì)客戶的情況和成交意向都不夠了解的情況下，隨著溝通的不斷深入，客戶可能會(huì)慢慢看到你的專業(yè)度，但在這一過程中，如果你的服務(wù)態(tài)度并不是很好，且因?yàn)榭蛻舻某山灰庀虿⒉皇呛苊鞔_，你就和前期的服務(wù)態(tài)度有所出入時(shí)，客戶大概也就明白是什么原因了?？赡苡谐山灰庀虻?，也會(huì)因?yàn)槟惴?wù)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，也變的沒意向了。所以，無論何時(shí)、無論客戶有無意向，理財(cái)師都應(yīng)該始終保持貼心、完善的服務(wù)。
了解客戶需求
想要成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，你還要充分了解客戶的需求，只有對(duì)于客戶的特點(diǎn)足夠了解，你才能“對(duì)癥下藥”，為客戶做好財(cái)富管理工作。
在了解客戶需求之前，理財(cái)師還應(yīng)注意一點(diǎn)：客戶只有信任你，才愿意告訴你他的家庭情況、資產(chǎn)情況以及真實(shí)訴求。所以，理財(cái)師想要充分了解客戶需求，首先得借助自己的專業(yè)度和貼心服務(wù)取得客戶的信任，然后再帶著提問式的思維去和客戶溝通，他當(dāng)下的最大訴求是什么?他有多少用于投資的流動(dòng)資產(chǎn)?他的風(fēng)險(xiǎn)承受能力又如何……只有對(duì)以上相關(guān)問題足夠了解，理財(cái)師才能為客戶匹配出最合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)，能有效避免客戶的利益損失。
小編認(rèn)為比較重要的還是理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)度，理財(cái)規(guī)劃師需要為客戶指定一份完整的理財(cái)規(guī)劃方案，就需要具備全面的知識(shí)體系。
RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、子女教養(yǎng)等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子女教養(yǎng)、養(yǎng)老等內(nèi)容，無論客戶遇到何種問題，我們都可以從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。
相對(duì)國內(nèi)其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如果你是銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等行業(yè)，財(cái)富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母?jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)制定的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI的國際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財(cái)顧問規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)
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