有不少保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員不想一直呆在基層，想打破現(xiàn)狀考取相關(guān)證書，提升自己的能力。經(jīng)了解身邊的同事大多都選擇RFP證書，有同學(xué)就問了考RFP證書對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員有何幫助？小編帶領(lǐng)大家一起探詢答案。

》》》點(diǎn)擊了解RFP 適合什么人報(bào)考

保險(xiǎn)其實(shí)是每個(gè)人或者每個(gè)家庭都需要的一項(xiàng)產(chǎn)品。而且隨著外資保險(xiǎn)公司的進(jìn)入，會(huì)促進(jìn)保險(xiǎn)領(lǐng)域更加規(guī)范化發(fā)展。并且不知大家發(fā)現(xiàn)沒有，中國金融混業(yè)經(jīng)營的跡象越來越明顯，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)之間的邊界都在逐漸消失，未來需要的是能夠?qū)鹑谒拇蠼饎偟臉I(yè)務(wù)都熟知的全能型人才，而且會(huì)越來越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險(xiǎn)來說懂得財(cái)富規(guī)劃的復(fù)合型保險(xiǎn)高級(jí)人才是當(dāng)前最熱門的。

保險(xiǎn)公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進(jìn)，而綜合經(jīng)營的保險(xiǎn)集團(tuán)需要大量復(fù)合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人，未來會(huì)在銷售人壽保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上銷售更多的理財(cái)產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險(xiǎn)代理人從單一銷售人壽保險(xiǎn)的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險(xiǎn)公司需要將保險(xiǎn)代理人提升為“理財(cái)規(guī)劃師”。

隨著客戶財(cái)富的增長(zhǎng)，他們的理財(cái)需求也在增多，但是當(dāng)他們面對(duì)各種各樣復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品而感覺茫然時(shí)，他們也希望保險(xiǎn)代理人能成為自己的理財(cái)顧問，能為自己提供綜合的理財(cái)建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財(cái)產(chǎn)品，讓自己在理財(cái)方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師。

在這種大的背景下，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師是大勢(shì)所趨，對(duì)此要有充分的準(zhǔn)備，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，這個(gè)優(yōu)勢(shì)就是保險(xiǎn)代理人可以走進(jìn)客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財(cái)，這個(gè)優(yōu)勢(shì)是其他金融行業(yè)的理財(cái)規(guī)劃，是難以做到的，保險(xiǎn)代理人應(yīng)該充分的利用這一獨(dú)天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，不斷提高自己的知識(shí)水平，真正當(dāng)好客戶的理財(cái)顧問，每客戶提供綜合理財(cái)?shù)姆?wù)，為客戶闡述理財(cái)?shù)幕局R(shí)，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。

如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

RFP是什么?

RFP全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

RFP學(xué)習(xí)什么？

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。

學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。

所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。

》》》點(diǎn)擊了解RFP 持證人可從事的工作

以上就是【考RFP證書對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員有何幫助？】的全部解答，想了解更多RFP相關(guān)知識(shí)可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！

相關(guān)閱讀：

國內(nèi)三大理財(cái)師證書AFP-CFP、CHFP、RFP如何選擇？

RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時(shí)間、RFP考試地點(diǎn)

RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程

聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。

>>>返回首頁