為何說保險理財(cái)規(guī)劃師比保險代理人的發(fā)展前景好？關(guān)于這個問題，作為保險從業(yè)者的小編早就想和大家說一說了，下面來看看小編對該問題答案的分享。
保險公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進(jìn)，而綜合經(jīng)營的保險集團(tuán)需要大量復(fù)合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎(chǔ)上銷售更多的理財(cái)產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人提升為“理財(cái)規(guī)劃師”。
隨著客戶財(cái)富的增長，他們的理財(cái)需求也在增多，但是當(dāng)他們面對各種各樣復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品而感覺茫然時，他們也希望保險代理人能成為自己的理財(cái)顧問，能為自己提供綜合的理財(cái)建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財(cái)產(chǎn)品，讓自己在理財(cái)方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師。
在這種大的背景下，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師是大勢所趨，對此要有充分的準(zhǔn)備，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師有著獨(dú)特的優(yōu)勢，這個優(yōu)勢就是保險代理人可以走進(jìn)客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財(cái)，這個優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財(cái)規(guī)劃，是難以做到的，保險代理人應(yīng)該充分的利用這一獨(dú)天獨(dú)厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當(dāng)好客戶的理財(cái)顧問，每客戶提供綜合理財(cái)?shù)姆?wù)，為客戶闡述理財(cái)?shù)幕局R，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
很多保險人都想考取理財(cái)規(guī)劃師證，成為保險公司的理財(cái)規(guī)劃師，市面上那么多理財(cái)證書應(yīng)該怎樣選擇呢，哪些適合保險從業(yè)人員考的理財(cái)規(guī)劃師證書，小編建議你考RFP理財(cái)規(guī)劃師證書，相對國內(nèi)其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會制定的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP擁有一套完善的知識體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險營銷。
現(xiàn)在的理財(cái)行業(yè)就業(yè)者除保險從業(yè)人員外，其他從業(yè)人員（包括銀行、投資行業(yè)）想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
以上就是【為何說保險理財(cái)規(guī)劃師比保險代理人的發(fā)展前景好？】的全部解答，想了解更多RFP相關(guān)知識可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！
相關(guān)閱讀：
RFP理財(cái) 規(guī)劃師考試報(bào)名入口官網(wǎng)
RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時間、RFP考試地點(diǎn)
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
