只有考過RFP的人才知道RFP值不值得考？是的，許多同學(xué)對(duì)RFP證書認(rèn)知來自聽別人說怎么怎么好，不親自參與其中根本不知道RFP證書有何用處，值不值得考，下面是來自一位通過RFP考試同學(xué)的自述：
當(dāng)初作為一個(gè)新鳥參加RFP考試，我也天天夢(mèng)想著通過那一天會(huì)是怎么樣的幸福啊，我似乎看到了無數(shù)的鈔票飛向我。
記得考試的那幾個(gè)月，天天沒有娛樂的黑暗復(fù)習(xí)不說，上論壇潛水，也找不到安慰，為什么?有些人在論壇上發(fā)表RFP無用論的帖子，看了超級(jí)打擊。真的，很影響心情，總希望論壇上有大神能夠出來現(xiàn)身說法，打擊這些負(fù)面的帖子，讓我們這些菜鳥能夠在苦難的征程中找到支撐下去的理由。
但是，可惜，很難，很少有人會(huì)反駁，跟貼更是讓人壓抑和難過。
現(xiàn)在，我希望站出來，用自己的經(jīng)歷告訴大家：那些還在備考?xì)v程中的兄弟姐妹們，你們付出的一切肯定值得!
偶然的一個(gè)機(jī)會(huì)，讓我毅然的辭掉了工作，加入了保險(xiǎn)行業(yè)。起初我認(rèn)為做保險(xiǎn)非常簡(jiǎn)單，不就是每天見見客戶，介紹產(chǎn)品嗎?只要銷售能力高就沒有搞不定的客戶。但是進(jìn)入行業(yè)做了一段時(shí)間之后，我發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)工作并不是像自己想象的那么簡(jiǎn)單，它需要掌握的不僅僅是產(chǎn)品本身，更需要更多的金融知識(shí)做支撐。
1、想在保險(xiǎn)行業(yè)做好不是只懂銷售那么簡(jiǎn)單
我知道很多保險(xiǎn)公司都會(huì)有大大小小的培訓(xùn)，學(xué)到知識(shí)的多少看個(gè)人的接受能力，在這里我想說的是，參加了許多培訓(xùn)，但是在客戶的每一次拜訪中，發(fā)現(xiàn)我都跟客戶無法溝通，或者說我不知道怎么跟客戶去溝通，就感覺自己跟客戶差的很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)，自己所能呈現(xiàn)出來的東西無法匹配上客戶的需求。
比如說，客戶的需求是財(cái)富傳承，他的資產(chǎn)屬性種類繁多，他的家庭成員關(guān)系復(fù)雜，我們?nèi)绾尾拍転榭蛻籼峁┑揭粋€(gè)全面的解決方案，而不僅僅是為其提供單一的保險(xiǎn)產(chǎn)品呢?因?yàn)槲覀€(gè)人認(rèn)為保險(xiǎn)只能算是一個(gè)金融工具，它只是整個(gè)方案框架中的一小部分而已。
所以，想要做好保險(xiǎn)行業(yè)的話，你必須掌握全方面的金融、經(jīng)濟(jì)、理財(cái)和法律知識(shí)，所以我需要大量的學(xué)習(xí)，去充實(shí)自己，然后才能跟客戶有個(gè)良好的溝通，并提高轉(zhuǎn)化率以及保證對(duì)客戶做方案的質(zhì)量。
2、與行業(yè)精英對(duì)話系統(tǒng)學(xué)習(xí)提升
我認(rèn)識(shí)很多精英，也看過很多經(jīng)典案例。相對(duì)比來說，我認(rèn)為自己的這方面比較欠缺，客戶問的也多但是我就是答不到點(diǎn)子上，那么我想，等我掌握了這些知識(shí)，最起碼我跟客戶溝通的方向應(yīng)該有了吧。之前聽說過RFP證書，所以通過詳細(xì)的了解，我決定開始系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。但是我看到這個(gè)課程設(shè)置就覺得這個(gè)課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，個(gè)人感覺整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。學(xué)習(xí)了整個(gè)課程，我覺得對(duì)于我未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。
其次，看的面更廣闊，在投資策劃中了解的更多一些，自己也嘗試著去投資。比如基金、股票等等。
3、為什么高凈值客戶喜歡我的方案
通過RFP課程的學(xué)習(xí)，我都是這樣為高凈值客戶做細(xì)化方案的。
對(duì)于客戶的話，我們提前會(huì)了解他保單的需求，特別是高凈值客戶。
首先我要收集有效的客戶資料，當(dāng)收集到了客戶的相關(guān)的財(cái)務(wù)信息之后，就可以通過對(duì)客戶的有關(guān)的財(cái)務(wù)狀況如資產(chǎn)、負(fù)債以及收入支出狀況進(jìn)行分析，同時(shí)還要對(duì)一些家庭財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行診斷分析，制定目標(biāo)規(guī)劃、明確理財(cái)目標(biāo)、生成理財(cái)報(bào)告，真真切切的為更多的客戶提供全面的家庭保障及財(cái)富管理建議。
正所謂對(duì)癥下藥，只有對(duì)于客戶家庭的基本財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行透徹的分析，比如有多少資產(chǎn)——存款、住房等;有多少負(fù)債——房貸、車貸等;每個(gè)月收入多少，日常開支又是多少;以及測(cè)算下來的相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)，才能輔助我們更好的了解家庭相關(guān)狀況，更好地制定家庭理財(cái)規(guī)劃。
這是一位RFP同學(xué)在從事保險(xiǎn)業(yè)后所帶來的感受，RFP證書還可以在其他金融行業(yè)就業(yè)的，總之RFP證書適用范圍很廣，小編覺得是值得考的。
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