今天金程小編看到一位小伙伴的提問(wèn),RFP理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)前景怎么樣？要想在理財(cái)行業(yè)占有一席之地，考理財(cái)證書(shū)是避免不了的，那么，今天金程小編來(lái)談一談：理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)前景，下面和金程小編一起看看吧！
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RFP （Registered Financial Planners），全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)特許制定的認(rèn)證資質(zhì)。
RFPI（Registered Financial Planners Institute），RFPI于1983年在美國(guó)成立，目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有其協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。其會(huì)有組織遍布全世界包括美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國(guó)、印度、馬來(lái)西亞和南非等國(guó)家及香港地區(qū)，在亞太已分布21個(gè)國(guó)家和地區(qū)。截止2021年年底全球持證人超過(guò)8萬(wàn)人，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)4萬(wàn)人，會(huì)員分布在銀行、保險(xiǎn)、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
2017年，RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程，RFP學(xué)員可同步獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢(xún)，專(zhuān)業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢(xún)。
RFP理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)前景向好，主要表現(xiàn)有以下幾點(diǎn)：
一、市場(chǎng)潛力巨大。據(jù)可靠數(shù)據(jù)顯示，在中國(guó)只有不到10%消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)規(guī)劃管理，而在歐美國(guó)家比例為58%，目前國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模已遠(yuǎn)超1000億元人民幣，按照目前中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的趨勢(shì)走向，至2024年有望突破200萬(wàn)億元。
二、財(cái)富管理市場(chǎng)被資本看好。2018年財(cái)富管理市場(chǎng)融資金額達(dá)到歷史峰值，資本的加入也更有力地推動(dòng)了財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展。
三、高凈值人群理財(cái)需求日益凸顯。我國(guó)個(gè)人儲(chǔ)蓄一直在不斷刷新記錄，特別是高凈值人群，在逐年增多。但大部分人都不知如何管理、規(guī)劃自己的財(cái)富，為投資理財(cái)行業(yè)提供了充分的需求空間。
四、與理財(cái)服務(wù)需求形成反差，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。能夠?yàn)榭蛻?hù)提供全方位專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議的，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)/不動(dòng)產(chǎn)等金融產(chǎn)品組成的投資組合，合理的規(guī)劃稅務(wù)，滿(mǎn)足公民的長(zhǎng)期生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。
綜上所述幾個(gè)觀點(diǎn)，不論從市場(chǎng)潛力、行業(yè)前景，或是從需求人群來(lái)看，RFP理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)前景是比較好的。
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