最近小編從和朋友聊天中得知，現(xiàn)在的理財師不好做了，有些客戶比理財師懂得還多，在客戶面前顯得很不專業(yè)，這樣下去會失去客戶的信任，還會降低業(yè)績該怎么辦??？小編在這里建議：理財規(guī)劃師想要提高業(yè)績贏得客戶的信任考個RFP證書吧！
理財師，是國內(nèi)各類別金融機(jī)構(gòu)熱招的崗位，也是國內(nèi)最具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。與國內(nèi)理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師，尤其是高階理財師的數(shù)量明顯不足。
據(jù)業(yè)界估算，隨著全民理財需求的日漸龐大，中國理財規(guī)劃師職業(yè)至少仍有60萬人的缺口。預(yù)測年薪可在10萬到100萬元人民幣之間，而不同收入水平和執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)及資質(zhì)直接掛鉤。
在此情況下，理財師人群也逐漸認(rèn)識到，只有通過學(xué)習(xí)、考證等方式提高執(zhí)業(yè)能力，才能擦亮執(zhí)業(yè)招牌，進(jìn)而更好地為投資人群服務(wù)。而考取專業(yè)資格，尤其是與國際接軌的專業(yè)資格，便是提升個人的競爭力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展機(jī)會的途徑之一。
之前和大家說過的很多專業(yè)理財師現(xiàn)在在考的國際理財規(guī)劃師RFP證書，現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP （Registered Financial Planners），全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會所特許制定的通行全球的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。
RFPI（Registered Financial Planners Institute），RFPI于1983年在美國成立。到當(dāng)前為止，RFPI會員遍布全球包含美國、加拿大、歐洲、日本、印度、馬來西亞、菲律賓和香港等國家和地區(qū)。當(dāng)前全世界財務(wù)策劃師超過6萬人，其中美加地區(qū)會員約占總?cè)藬?shù)的60%。
RFPI亞洲事務(wù)暨中國管理中心作為RFPI國際機(jī)構(gòu)成員，獲得RFPI授權(quán)并全權(quán)代表其名義在中國推廣美國注冊財務(wù)策劃師RFP資格認(rèn)證和專業(yè)教育，通過與中國的專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，共同發(fā)展和提高中國的財務(wù)策劃專業(yè)水平。
RFP課程有哪些內(nèi)容?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進(jìn)行保險營銷。
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