RFP培訓(xùn)的內(nèi)容有哪些？通過(guò)RFP培訓(xùn)可以收獲到什么？RFP證書(shū)是理財(cái)證書(shū)，要想考RFP證書(shū)是要參加專業(yè)培訓(xùn)的，培訓(xùn)合格后方能報(bào)考，這是因?yàn)槔碡?cái)行業(yè)的特殊性，幫人理財(cái)沒(méi)有一點(diǎn)能力那是不可能完成任務(wù)的，如何獲得這些能力，就是通RFP培訓(xùn)課程中得到。所以今天小編來(lái)說(shuō)一說(shuō)RFP的培訓(xùn)內(nèi)容以及培訓(xùn)后的收獲吧。
RFP證書(shū)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP培訓(xùn)內(nèi)容如下：
財(cái)務(wù)規(guī)劃原理：微觀經(jīng)濟(jì)之最優(yōu)決策;宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及其反映的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略；金融市場(chǎng)與投資產(chǎn)品詳解；家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編寫(xiě)、分析與診斷；貨幣時(shí)間價(jià)值及其實(shí)務(wù)應(yīng)用。
子教規(guī)劃住房規(guī)劃：我國(guó)房產(chǎn)制度及房地產(chǎn)市場(chǎng)分析；住房消費(fèi)規(guī)劃及應(yīng)用實(shí)例；子女教育規(guī)劃及應(yīng)用實(shí)例。
投資規(guī)劃法商認(rèn)知：投資理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)理論；投資環(huán)境分析；投資工具詳解;投資組合；資產(chǎn)配置實(shí)務(wù);行為金融學(xué)基礎(chǔ)；法律基礎(chǔ)及法律在婚姻、財(cái)富保全傳承等方面的應(yīng)用。
保險(xiǎn)規(guī)劃養(yǎng)老規(guī)劃：退休養(yǎng)老需求測(cè)算及解決方案；專項(xiàng)客戶養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操保險(xiǎn)需求測(cè)算及家庭保險(xiǎn)規(guī)劃解決方案；專項(xiàng)客戶保險(xiǎn)規(guī)劃案例實(shí)操。
稅務(wù)規(guī)劃遺產(chǎn)規(guī)劃：我國(guó)現(xiàn)行稅類(lèi)分析及個(gè)人企業(yè)常用稅種詳解；稅務(wù)籌劃概述及操作實(shí)務(wù)；專項(xiàng)客戶稅務(wù)籌劃案例實(shí)操；遺產(chǎn)籌劃原理；遺產(chǎn)籌劃實(shí)務(wù)專項(xiàng)；專項(xiàng)客戶遺產(chǎn)籌劃案例實(shí)操。
企業(yè)理財(cái)：公司理財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表分析；企業(yè)投資規(guī)劃；企業(yè)融資規(guī)劃；企業(yè)稅務(wù)籌劃以及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
那么通過(guò)RFP培訓(xùn)可以獲得什么？
一、理財(cái)理念與思維的改變
學(xué)習(xí)RFP之前，也許你會(huì)認(rèn)為，理財(cái)就是把產(chǎn)品給客戶；而學(xué)了RFP之后，才會(huì)發(fā)現(xiàn)理財(cái)是一個(gè)持續(xù)、提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的過(guò)程，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
二、理財(cái)思路與方式的擴(kuò)展
學(xué)習(xí)RFP之前，也許你的理財(cái)思路很簡(jiǎn)單，只會(huì)單一的理財(cái)方式或者幾個(gè)簡(jiǎn)單方式組合，但是學(xué)了RFP之后，可以充分運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律、貨幣時(shí)間價(jià)值、家財(cái)、稅收、福利、保險(xiǎn)和投資等知識(shí)為客戶做一個(gè)更為詳細(xì)完整的理財(cái)規(guī)劃。
三、理財(cái)能力與實(shí)踐的提升
學(xué)習(xí)RFP之后會(huì)發(fā)現(xiàn)，之前工作中有疑問(wèn)的地方也會(huì)變得逐漸清晰明了起來(lái)，通過(guò)RFP學(xué)習(xí)所形成的完善專業(yè)理財(cái)理論體系，對(duì)于具體工作實(shí)踐中的指導(dǎo)會(huì)讓工作更加得心應(yīng)手，取得更好的成績(jī)。
四、理財(cái)效果與效能的蛻變
通過(guò)RFP學(xué)習(xí)，會(huì)不自覺(jué)中應(yīng)用于現(xiàn)實(shí)工作，潛移默化中向著一個(gè)更加良性與多元化的方向發(fā)展，從而導(dǎo)致工作效果與效能的提升與蛻變。
國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)和個(gè)人財(cái)富的迅速增加，理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模日益擴(kuò)大。很多居民雖然有投資意識(shí)，卻沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)，迫切需要得到專業(yè)理財(cái)指導(dǎo)，面對(duì)這一朝陽(yáng)行業(yè)，提供專業(yè)理財(cái)財(cái)務(wù)的金融理財(cái)師炙手可熱，成為各大金融機(jī)構(gòu)的人才核心競(jìng)爭(zhēng)力。而RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師正是邁向?qū)I(yè)理財(cái)人士的門(mén)檻之一，面對(duì)如此市場(chǎng)機(jī)遇，以及能帶來(lái)更多職業(yè)發(fā)展可能性的RFP證書(shū)，你有什么理由拒絕？
以上就是【RFP培訓(xùn)的內(nèi)容有哪些？通過(guò)RFP培訓(xùn)可以收獲到什么？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書(shū)，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報(bào)名中，金程網(wǎng)校針對(duì)2023年RFP考試推出全方位培訓(xùn)班級(jí)，適合各個(gè)基礎(chǔ)的同學(xué)，歡迎大家點(diǎn)擊紅色鏈接咨詢。
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