不少?zèng)]參加過(guò)RFP培訓(xùn)的同學(xué)會(huì)問(wèn)小編，從RFP培訓(xùn)課程中大家能夠?qū)W到什么？首先小編要說(shuō)明的是，RFP培訓(xùn)學(xué)習(xí)中更注重的理論基礎(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)規(guī)劃方面覆蓋的比較全面，至于大家能從RFP培訓(xùn)課程中能學(xué)到什么，小編在下面再為大家一一講述。
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RFP的課程，是一套完整的、實(shí)操性極強(qiáng)的體系，搭建的是全面的金融知識(shí)認(rèn)知，可以靈活運(yùn)用于現(xiàn)實(shí)操作中。作為保險(xiǎn)從業(yè)者的你，如何在與客戶溝通時(shí)，在與對(duì)方暢談他的過(guò)往、現(xiàn)在、及未來(lái)規(guī)劃中，這些都需要用到專業(yè)知識(shí)，懂得這些專業(yè)知識(shí)才能體現(xiàn)自己的價(jià)值和能給到對(duì)方的利益，這與你現(xiàn)掌握的知識(shí)能力以及看待事物的視野息息相關(guān)。
RFP培訓(xùn)課程有七大體系，分別是：
財(cái)務(wù)策劃原理、子女教育及住房規(guī)劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃、法商智慧。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
從RFP培訓(xùn)課程中能學(xué)到什么呢?
住房消費(fèi)規(guī)劃：通過(guò)對(duì)住房消費(fèi)規(guī)劃的學(xué)習(xí)，可以幫助你了解不同的購(gòu)房消費(fèi)貸款的還款方式以及熟練掌握不同的還款方式的計(jì)算。當(dāng)面對(duì)客戶的時(shí)候，可以根據(jù)不同家庭的不同情況，為客戶提供合理的規(guī)劃以及建議。
子女教育規(guī)劃：首先契合社會(huì)趨勢(shì)及熱點(diǎn)，了解部分客戶的子女教育痛點(diǎn)，其次是分析子女教育形式、成本、原則、發(fā)展，累積基礎(chǔ)談資，然后再是搭建子女教育分析框架，為客戶籌劃子女教育。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：中國(guó)老齡化程度越來(lái)越嚴(yán)重，與保險(xiǎn)相關(guān)的健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)未來(lái)有非常大的前景。同時(shí)，許多代理人為客戶配置保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，也會(huì)配置與養(yǎng)老儲(chǔ)蓄相關(guān)的年金險(xiǎn)。退休養(yǎng)老這門課是非常接地氣的，可以學(xué)習(xí)我國(guó)目前的社保體系、養(yǎng)老金的計(jì)算，包括如何去計(jì)算客戶的養(yǎng)老需求缺口?？梢哉f(shuō)，這門課就是為了展業(yè)量身定做的。
保險(xiǎn)保障規(guī)劃：許多保險(xiǎn)代理人和經(jīng)紀(jì)人都是從其他行業(yè)轉(zhuǎn)行過(guò)來(lái)的，對(duì)于保險(xiǎn)學(xué)沒(méi)有經(jīng)過(guò)體系化的學(xué)習(xí)，保險(xiǎn)保障這門課將保險(xiǎn)的一些知識(shí)點(diǎn)都做了介紹。在展業(yè)的過(guò)程中，大大提升了一些非科班出生的代理人的專業(yè)度。當(dāng)代理人對(duì)客戶講解體保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品概念的時(shí)候都有非常大的幫助。
投資理財(cái)規(guī)劃：在投資理財(cái)規(guī)劃的學(xué)習(xí)之后，可以幫助你在學(xué)習(xí)了金融基礎(chǔ)后對(duì)投資及理財(cái)有更深層次的了解及掌握，同時(shí)通過(guò)在投資理財(cái)規(guī)劃中對(duì)資產(chǎn)配置的學(xué)習(xí)幫助客戶進(jìn)行合理的配置，給出相應(yīng)的投資理財(cái)建議。
個(gè)人稅務(wù)籌劃：國(guó)家通過(guò)稅收參與一部分社會(huì)產(chǎn)品或國(guó)民收入分配與再分配, 所以通過(guò)稅收的變化可以看出市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所存在的問(wèn)題和發(fā)展方向, 以及國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的導(dǎo)向。認(rèn)真學(xué)習(xí)稅法、 時(shí)刻關(guān)注稅法不但可以維護(hù)自身的權(quán)利、提高生活質(zhì)量, 還能在今后的學(xué)習(xí)或工作中把握對(duì)經(jīng)濟(jì)動(dòng)脈的敏銳度, 提高信息利用率。
財(cái)產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃：保險(xiǎn)產(chǎn)品中的壽險(xiǎn)以及現(xiàn)在流行為高凈值客戶配置的保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品，都是財(cái)富傳承非常好的工具。中國(guó)的GDP目前已經(jīng)排到全球第二，改革開(kāi)放至今的，也積累了很多高凈值家庭，如何給這些家庭做好財(cái)富傳承，如何避免財(cái)富傳承中的一些法律問(wèn)題、稅務(wù)問(wèn)題以及債務(wù)問(wèn)題都是高凈值人群非常關(guān)注的。通過(guò)財(cái)富傳承這門課做體系化的學(xué)習(xí)，相信可以讓學(xué)員受益匪淺。
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