現(xiàn)如今，銷售理財產(chǎn)品的企業(yè)越來越多，理財產(chǎn)品的市場競爭也越來越激烈，要想在日益競爭的市場中脫穎而出，掌握一些理財產(chǎn)品的銷售技巧必不可少，下面介紹了理財產(chǎn)品的幾個銷售技巧，大家可以一起去了解下！
1.商談中勿犯的大忌
(1)打斷別人的話。(2)抓住對方過失，攻擊對方。(3)大吼大叫地壓制對方。(4)說話太多。(5)諷刺對方。(6)過于急躁。
2.學會當好聽眾
在商談過程中，要盡量讓客戶講話，自己轉化為一名聽眾，且必須有這樣的心理準備。中途打斷對方的講話而自己搶著發(fā)言，這種事要盡量避免，寧可巧妙地附和對方的談話。
怎樣做到有效地傾聽呢?
(1)要專心致志地傾聽。(2)要有鑒別地聽。(3)不要輕易打斷對方，因為那就是讓他“閉嘴”。
(4)不要搶著說話。(5)不要使自己陷入爭論。(6)要主動地向對方進行反饋。(7)不要帶著偏見去聽別人的談話。(8)沒聽清楚對方的話時，可以有禮貌地提問。(9)聽別人談話時，不要做其他事情和顯出不耐煩的樣子。(10)用正面的談話來支持正面的傾聽。(11)為了讓對方順利地講下去，也可以提出適當?shù)膯栴}。
3.適當讓步的技巧
(1)一步到位，呈現(xiàn)大將風度。這是一種在商談的最后階段一步到位，讓出全部可讓之利的方法。(2)分步退讓，適可而止。(3)隨機應變的退讓。
4.妙用非正式溝通渠道
所謂非正式溝通就是不在辦公室桌面上正式商談，利用交朋友的方式進行溝通。這是市場開發(fā)中經(jīng)常用到的一種方法。
(1)選擇非正式的商談對象。(2)選擇非正式的商談時間。(3)選擇非正式的商談場合。(4)選擇非正式的商談方式。
5.面對僵局的.商談技巧
(1)主動跨出一步。(2)變換一下商談話題。(3)改變商談時間表，推遲雙方無法達到共識的議題。(4)主動給對方一個“下臺階”的機會。(5)請一位能影響對方商談代表的人出面協(xié)調(diào)。
(6)將商談重點由互相較勁的局面，改變?yōu)槟芄餐鉀Q一些問題的合作態(tài)度。
6.妙答難題的技巧
(1)回答問題前，給自己一些思考時間。(2)在弄清對方提問的目的和動機以前，不應隨便答復。(3)有些問題只需作局部的答復。(4)有些問題可以答非所問。(5)有時可采取推卸責任的方法。(6)對有些復雜問題往往采用安慰式來答復。(7)有人打岔，就姑且讓他打擾一下。(8)商談中答復的藝術在于知道該說什么和不該說什么，而并非回答正確就是最好的答復。
7.做到言必行，行必果
在公關商談中，客戶經(jīng)理必須恪守說話前后一致、嚴守信用的準則。要做到言必行，行必果，必須做到兩點：(1)切忌信口開河。(2)一諾千金，切忌食言。
8.認同的技巧
如果你能被別人認同，就能提高你的商談能力。要使別人能認同你，應做到：在跟客戶的交往中表現(xiàn)出你是個很理性的人;真誠地取得客戶的合作與尊敬;不要過高地評價和表現(xiàn)你的職權;盡量表現(xiàn)出你跟客戶之間的感情和看法一致;要多談客戶的需要、希望、抱負;對待每個人都應該通情達理;努力幫助別人解決困難;尊重你的客戶，讓他盡可能多說，你少說，但要做到“少而精”，抓住要害;鼓勵你的客戶表達自己的想法與看法。
那么對于理財銷售來說，可以考哪些證書來充實自己的知識呢?什么證書在理財界是有很高含金量的呢?根據(jù)這些問題，下面給大家介紹一個RFP證書。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是通行全球的國際權威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP報考適合人群：
保險公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者
從事保險經(jīng)紀人，保險代理人、培訓經(jīng)理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員等
財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經(jīng)理等
銀行業(yè)務線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負責一線業(yè)務的理財從業(yè)者
券商服務客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務以及理財客戶證券業(yè)務的證券經(jīng)紀人、證券客戶經(jīng)理等
信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓部工作的財富管理從業(yè)者
在校大學生及應屆畢業(yè)生
高校金融、經(jīng)濟、財會、保險等專業(yè)學生，未來希望進入金融行業(yè)及應屆生入職金融行業(yè)的學生
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
以上就是【RFP技能：理財保險如何銷售？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關于RFP相關內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、考試費用、考試動態(tài)、證書等信息！
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