做任何工作，前期的努力都是獲得第一桶金的必要條件。銷售是和人打交道的，除了要學習書本上的知識，更重要的是要學習和人聊天，這有天賦，也有后天習得。想把保險做好，走專業(yè)路線才是王道，一起往下看！
第一， 要花大量的時間學習
學習保險專業(yè)知識，學習醫(yī)學、法律、金融等相關(guān)行業(yè)知識，用知識武裝自己。同時還要學習如何做銷售，學習銷售心理學等等。保險行業(yè)并不是一個門檻很低的職業(yè)。我敢說有90%的客戶讀不懂合同或者懶得看合同。所以就需要有人把客戶的保障、責任免除、理賠過程等一系列信息給講明白?？催^時間簡史嗎？讀完了嗎？一樣的，保險合同也難讀的很。再想想醫(yī)生、律師，都是差不多的。更專業(yè)的人，會給客戶更多的利益保障?？上?，很多保險公司的培訓都是銷售話術(shù)，而不是專業(yè)知識，其實是浪費了從業(yè)人員大把的時間。
第二， 可能剛?cè)肼毜囊欢螘r間會沒有收入
這段時間可能是1個月，也可能是3個月。只要撐過這段時間，隨著客戶越來越多，后面就好辦多了。剛開始的時候沒有客戶找你買保險很正常，畢竟你是新人，很多熟人會先觀望，看你會不會一直做下去，因為他們擔心你干不長久。畢竟保險不同于普通商品——買個微波爐回家，用幾年就扔了。保險買回來可能會用一輩子，幾十年后才理賠。所以身邊哪怕再好的朋友，也不一定會馬上找你買保險，等觀望了一段時間以后，他們覺得你是認真對待這份工作的，那他們可能就會找你買保險了。贏得別人信任是需要時間的。我們也要學習等待和忍耐。
第三， 不僅要學習專業(yè)知識，還要懂客戶的需求
銷售人員應該把商品賣給真正有需求的人，而不是聽信公司宣導去學習把梳子賣給和尚這種不符合邏輯的本事。只有聽懂了客戶的顯性需求，還能聽出來客戶的隱性需求，幫助客戶分析出家庭和企業(yè)隱藏的風險，才是真正做到了所謂專業(yè)。所謂專業(yè)絕不僅僅是會讀條款，那是書呆子的行徑，真正的專業(yè)是能幫助客戶解決實實在在問題的。
第四，做好拓客很重要
拓展客戶圈子是做銷售永恒不變的主題。拓客拆分來看，無非是兩種，線上和線下。 無論哪種，都有熟人和陌生人的區(qū)別，但并沒有本質(zhì)區(qū)別。首先他得需要了解保險，你才好賣給他吧？如果他知道你是做保險的，馬上疏遠你，那很好，你不用跟他再聊保險了，因為獲得這個用戶成本太高，作為新手，你沒必要多受打擊。你永遠叫不醒裝睡的人就是這道理。
你要爭取的是想了解保險，或者需要買保險的客戶。無論線上線下。只要你有足夠的專業(yè)保險知識儲備，足夠?qū)I(yè)的職業(yè)精神，能夠給他需要的保險知識，他會尊重你的。
第五， 如果真的害怕熟人推銷，其實也可以另辟蹊徑的，因為有網(wǎng)絡。
有的團隊有很多網(wǎng)絡營銷大神，做到業(yè)績第一是純靠網(wǎng)絡獲客的，這些經(jīng)驗也是可以分享的。只要你想做保險，沒有什么困難是不能克服的。找到一個經(jīng)驗豐富的引薦人，找到一個合適的團隊和公司，你會成功的快一些。
一個人的能力永遠是最硬的資本。做為一名普通保險銷售者，或多或少都是需要一點能證明自己的東西的，這就需要我們保險人員要搭建系統(tǒng)的金融知識，和客戶能從各個層面交談。而RFP證書恰巧能很好地幫助大家！
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務策劃師（RFP）是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP學習方式
考慮到工學矛盾，RFP學習分為網(wǎng)絡課程、面授課程兩種類型，學員可以根據(jù)自身情況選擇學習方式。
1、線上網(wǎng)課學習
報名付費后，會為線上學員開通專屬學習賬號。學員可同時在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)校”APP中同步學習視頻，其中APP可緩存并離線觀看。
同時，為了提升通過率，除了會提供紙質(zhì)版模擬題集外，金程教育提供線上題庫平臺，學員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機端則需要下載“金程學習”專屬APP。
具體操作手冊報名成功后，班主任會在微信群通知并指導。
2、RFP面授課程特色
step1 基礎能力
從RFP考試技能需求出發(fā)，講授必備7大財務策劃基礎知識板塊，幫助學員掌握通過必備7大理財規(guī)劃能力。
step2 知識精講
課程囊括了RFP協(xié)會規(guī)定的所有考點，深入淺出的講述 RFP知識，建立完備知識體系。
step3 實戰(zhàn)演練
大咖師資利用多年實戰(zhàn)經(jīng)驗，幫助學員進行專項規(guī)劃情景演練，更好掌握實戰(zhàn)技能。
step4 督促學習
現(xiàn)場隨學隨問，與專業(yè)講師零距離互動，所遇難題即刻解決。面授課程有效杜絕偷懶，解決自學積極性不夠難題，學習效果翻倍!
RFP后續(xù)教育
為了確保RFP學習內(nèi)容的落地性，RFP協(xié)會和金程教育提供了豐富的繼續(xù)教育和學員活動，成為RFP持證人后，可享受其他活動。
在學習和備考RFP的同時，金程教育每年會為老學員開設RFP訓后落地課程，全部免費學習。訓后課程是RFP內(nèi)容的落地延展，緊緊關(guān)注金融熱點和行業(yè)動態(tài)，助力大家持續(xù)學習，不斷增值！
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
以上就是【普通人怎么做保險銷售，應該考什么證書？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、考試費用、考試動態(tài)、證書等信息！
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