作為保險代理人，你是不是有這樣的煩惱？給客戶一提保險，電話就被掛斷。本來聊得很開心的朋友，聽到你開始說保險，立刻結(jié)束話題，借故離開。其實，并不是人們拒絕保險，而是你沒有掌握和客戶的溝通技巧。那么，應(yīng)如何提升銷售技巧呢？
一、將心比心，把客戶變成朋友
當(dāng)你能將心比心時，就能營造絕佳的銷售氣氛。你會明白客戶的需求、安全感、自我保護(hù)，讓他免除憂慮，并進(jìn)一步認(rèn)同你。
二、提高能力，取得客戶信任
波斯人有句諺語:“如果你不敢跳入水中，就永遠(yuǎn)都學(xué)不會游泳。”成功的業(yè)務(wù)員，通常會花85％到90％的時間來推銷自己，用10％到15％的時間來推銷產(chǎn)品。永無止境地追求知識，是他從不間斷的目標(biāo)。畢竟，保險是無形商品，只有讓客戶對你的專業(yè)知識和行為素養(yǎng)產(chǎn)生信任，他對產(chǎn)品的疑慮才會隨之消散，才會認(rèn)真考慮你的建議。
三、不同客戶，規(guī)劃不同的保單
很多人不愿交保費，并不是因為沒有錢，而是因為他們把保險看得很輕，家庭責(zé)任也沒有擺在第一位，但疾病、意外等情況，不會到你有能力交保費后才降臨。那么怎么給客戶推薦保險呢？不同年齡的人，適合不同的險種。正確的做法應(yīng)該是見什么人，談什么產(chǎn)品，有針對性地做好客戶和產(chǎn)品的匹配，幫助他們根據(jù)不同情況規(guī)劃不同的保單。
第一，面對25-35歲單身客戶，推薦健康 儲類產(chǎn)品。這個年齡段單身，沒有結(jié)婚，也沒有小孩，這類人很可能處于事業(yè)拼搏期，特別關(guān)注健康，可以和他們聊更多關(guān)于工作壓力、健康的話題，推薦健康類保險。另外還可以聊強(qiáng)制儲蓄，雖然現(xiàn)在很多年輕人存款不多，但可以會普及一個觀念，就是買一份保單幫自己強(qiáng)制理財。
第二，面對30～40歲，有家庭和子女的客戶，推薦教育 健康類產(chǎn)品。這個年齡段有家庭，有子女，要么孩子剛剛出生，要么孩子已經(jīng)上小學(xué)，重心大概率放在孩子身上?？梢韵纫院⒆訛榍腥朦c，聊孩子的教育，讓家長知道，現(xiàn)在教育基金的需求，做好儲備，未來孩子才有資本去更好的高校。還有一點很關(guān)鍵，買保險一定要先配置大人，再配置小孩。因為大人是孩子的天，天如果塌了，孩子有再多保障也沒用，所以大人也需要買好健康類保險。
第三，面對40～50歲，事業(yè)有成型客戶，推薦理財 養(yǎng)老類產(chǎn)品。這個年齡段，多是比較成功的男性或者女性，可能會更關(guān)心財富傳承，以及退休養(yǎng)老規(guī)劃。首先是財富傳承問題，尤其是家里有幾個孩子的，可以跟他們普及，買一份理財保險，萬一將來身故，可以用類似信托的方式分配家產(chǎn)，是一次性平分，還是每年每個月每個孩子多少比例，自己都能定。其次退休養(yǎng)老是剛需，可以很自然地聊到，為客戶推薦養(yǎng)老類產(chǎn)品。
如果你想在保險領(lǐng)域發(fā)展，實現(xiàn)漲薪/晉升，卻不知道該提升哪方面的能力，不知道該怎么高效學(xué)習(xí)，建議你考取RFP證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
以上就是【保險如何提升銷售技巧？RFP證書對保險人有什么助力？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、考試費用、考試動態(tài)、證書等信息！
相關(guān)閱讀：
RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時間、RFP考試地點
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程RFP相關(guān)： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
