我認(rèn)為，掌握快速提升自己的工作方法論，才是剛?cè)胄械睦碡旑檰柎┰街涟禃r刻的制勝之道。今天，跟各位分享一下自己看法，從工作場景切入，在理財顧問的新人階段，可以從三個方面迅速提升：
1.專業(yè)方面的快速積累與提升
成功的理財顧問，一定是善于管理自己學(xué)習(xí)時間的人，同時是一個樂于分享的人。這兩個特質(zhì)需要兼?zhèn)?，缺少任意一個都會導(dǎo)致效果緩慢。
學(xué)習(xí)是有場景的，抓住一些特定場景，理財顧問可以快速提升知識。比如：巧妙利用碎片化時間進(jìn)行學(xué)習(xí)?？梢蕴崆斑x擇訂閱幾個專業(yè)微信公眾號，圖文組合、邏輯清晰的內(nèi)容為優(yōu)，5分鐘可以閱讀完畢為佳，大約坐3站地鐵時間能看完是最好的。
另外，選擇金融微課培訓(xùn)，單個知識點時間不要超過10分鐘，音頻、視頻或者帶字幕的視頻課，選擇最適合你自己的方式。音頻可以走著泛聽，視頻可能需要得坐下來，后者得靜下來學(xué)習(xí)效果才佳，嘈雜的環(huán)境可能就變成了無效學(xué)習(xí)。
第三種方法，叫做復(fù)盤，對于一個小知識點進(jìn)行反復(fù)地探討、交流，以形成對其本質(zhì)的看法，形成自己獨立的觀點和銷售話術(shù)，這是高效的學(xué)習(xí)方法。
對新人理財顧問來說，就是要善于做樂于分享的人，甚至是好為人師都不過分，因為你的目標(biāo)是在專業(yè)方面快速積累，當(dāng)老師是迫使提升自己提升是最佳方式之一。
2.突破與客戶溝通的瓶頸
對于溝通，我喜歡這么一句話：有效溝通不在于話術(shù)，而在理財顧問對客戶的觀察和對專業(yè)的把握。一方面談到了對客戶需求和客戶本人的了解，另一方面是對專業(yè)的勝任要求。但作為新理財顧問，可能沒見到客戶之前就被拒絕了。
結(jié)合小孫這個案例來說，高頻電話拜訪成功的邏輯在于大數(shù)法則，把新產(chǎn)品推薦給老客戶，這種方法效率高，卻對人性是折磨，未來或者可以人工智能機(jī)器人打電話邀約客戶，把簡單、重復(fù)的工作留給機(jī)器人。但真正的溝通還是需要理財顧問去解決，畢竟所謂人工智能無法替代真實的、有溫度的人際交流體驗。
傳統(tǒng)上，我們對溝通方面有一套密碼，稱之為“73855”，即語言占7%，語氣語調(diào)占38%，儀容儀表占55%，這個規(guī)則在當(dāng)下依然適用。當(dāng)前的人際溝通中，社交軟件扮演了重要角色，電話陌拜的下一個動作往往就是加微信。所以，理財顧問要格外注意在微信上的個人形象。
首先是頭像，不能任性地放任何照片，你和客戶是顧問關(guān)系，你應(yīng)該扮演的角色是什么，你就展示什么類型的頭像。
其次，一句自我介紹，用簡短的文字要說明你為客戶提供哪些服務(wù)，更好還要說明你能為客戶提供什么利益。我是誰，我是干什么的，為客戶提供什么價值服務(wù)。這些內(nèi)容要在一句話內(nèi)體現(xiàn)，這一句話極其重要。
最后，近三天的信息發(fā)布，你給與客戶什么信息，客戶關(guān)注著你的朋友圈，你的朋友圈發(fā)布的信息對于你本人是增信行為，信息就代表你的態(tài)度。因此，只要客戶有一分鐘，就可以了解你是什么人，綜合形象是否讓客戶滿意就已經(jīng)有定論了。微信形象是打造影響力的基礎(chǔ)，也是移動時代突破溝通瓶頸的關(guān)鍵。
所以，讓客戶看著你順眼，覺得你專業(yè)，不討厭，是一個真實的俊男/美女，可以安全地交往，才有助于后期的成交。
3.將對產(chǎn)品的理解轉(zhuǎn)化為自己的話術(shù)
相信很多財富管理公司都會有自己的培訓(xùn)部門，新人理財顧問都會接受公司的統(tǒng)一培訓(xùn)，了解產(chǎn)品的優(yōu)勢、成功案例和市場競爭力。但是，新產(chǎn)品發(fā)布常常會出現(xiàn)這種情況，理財顧問聽得懂每一個詞組，但是卻無法很好地解釋給客戶聽。將產(chǎn)品的亮點能夠轉(zhuǎn)變成客戶聽得懂、能接受的話術(shù)，成為了新人理財顧問遇到的一大難題。
解決這個問題的最好辦法，就是了解客戶的職業(yè)背景、生活背景等信息，學(xué)會以客戶的身份思考問題、分析產(chǎn)品?？梢栽谏磉叾嘟Y(jié)交幾位高凈值人士，不用刻意銷售產(chǎn)品，而是成為朋友，通過他們幫你了解這個圈子的習(xí)慣和語言，用高凈值人士生活環(huán)境熟悉的場景、習(xí)慣去解釋產(chǎn)品亮點。
從以上三方面入手，相信各位理財顧問很快就可以從職場萌新蛻變?yōu)槁殘鼍ⅲ莆兆约旱睦碡旑檰栔?。如果你也了解更多關(guān)于提升理財規(guī)劃能力的知識，RFP理財規(guī)劃師可以進(jìn)行了解一下，相信可以幫助你。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險。從業(yè)者需要的專業(yè)技能，樹立個人品牌，培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的財富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP含金量介紹
1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財證書;RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器;RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證;RFP內(nèi)容由前線實戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險、第三方財富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破;RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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