怎么選擇優(yōu)秀的保險業(yè)務(wù)員呢？有人建議要找專業(yè)技能強的業(yè)務(wù)員，這其實是一個偽命題，畫人畫虎難畫骨，知人知面不知心，我們怎么判斷他的專業(yè)技能到底強不強呢？而且除了專業(yè)技能外，認(rèn)真負(fù)責(zé)熱情服務(wù)也是我們最需要的！所以，我們要通過幾個簡單的辦法去判斷業(yè)務(wù)員的優(yōu)劣。
1.優(yōu)先選擇老業(yè)務(wù)員：這個老并不單指年紀(jì)，而是指的從業(yè)經(jīng)驗，做的時間長，經(jīng)驗往往比較豐富，專業(yè)知識也比較豐富，信譽也一定更好，他為你提供的服務(wù)，就相對令人滿意。
2.優(yōu)先選擇相熟的業(yè)務(wù)員：雙方相互認(rèn)識，對人品，性格都有一定的了解，這樣的業(yè)務(wù)員令人放心，而且由于有情感的基礎(chǔ)，在購買的過程不會出現(xiàn)誤導(dǎo)，后續(xù)的服務(wù)也會比較及時貼心。
3.優(yōu)先選擇全職保險業(yè)務(wù)員：保險業(yè)務(wù)員有兼職和全職兩種，全職業(yè)務(wù)員以保險為終身事業(yè)，信譽更好，專業(yè)度更高，技能更強，經(jīng)驗更豐富，提供的服務(wù)也一定比兼職業(yè)務(wù)員要好得多。
4.優(yōu)先選擇職位高的業(yè)務(wù)員：保險業(yè)務(wù)員在保險公司中有不同的職位，從低到高，有：試用業(yè)務(wù)員，正式業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)主管，高級主管，資深主管，營業(yè)部經(jīng)理，業(yè)務(wù)總監(jiān)等等。業(yè)務(wù)員的職位晉升依賴于他們的從業(yè)時間，個人業(yè)績等等因素，并且要經(jīng)過嚴(yán)格的考核才能晉升成功，所以職位越高，一般就代表著從業(yè)時間更長，專業(yè)技能更強，服務(wù)意識更好，這樣的業(yè)務(wù)員也正是我們最需要的。
保險產(chǎn)品是伴隨一生愛與責(zé)任的化身，如果有一個優(yōu)秀的保險業(yè)務(wù)員為你提供全方位的建議和服務(wù)，你會更安心，而這位業(yè)務(wù)員也將像愛心的天使，伴隨你的一生，甚至成為生命中的摯友！
然后，如果你是一名保險代理人，只有不斷的提升自己的技能才能取得客戶的信任，更好的為客戶服務(wù)，若想了解更多保險知識，歡迎關(guān)注RFP理財規(guī)劃師培訓(xùn)。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險。從業(yè)者需要的專業(yè)技能，樹立個人品牌，培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的財富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書？
36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
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