當(dāng)前，壽險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展遇阻，保費(fèi)增速緩慢，且時(shí)而下滑，轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展的壓力依然很大，人力繼續(xù)脫落，估計(jì)2022年底，壽險(xiǎn)行業(yè)代理人數(shù)量只有300多萬(wàn)人，這些人都是身經(jīng)百戰(zhàn)，大浪淘沙，留下來(lái)的銷售主力。但是，這些人是否想過一個(gè)問題，從事壽險(xiǎn)銷售工作，到底要如何做才能真正賺到錢呢？
實(shí)際上，進(jìn)入壽險(xiǎn)公司后，你要快速找出賺錢模式，也就是所謂的個(gè)人商業(yè)模式，不能整天稀里糊涂地出勤、開會(huì)、學(xué)習(xí)、約客戶、談客戶等，那樣既浪費(fèi)時(shí)間，又賺不到錢，還把自己弄得非常疲憊，甚至，干著干著就失去激情了，最后，就離開公司了。其實(shí)，作為壽險(xiǎn)代理人，有且只有三種模式可以賺到錢，再無(wú)其他模式。
第一種模式：銷售模式，就是把銷售保單做到最大化，走銷售路線。如果你的性格、興趣、價(jià)值觀、能力等綜合條件適合這樣做的話，就大膽地去培養(yǎng)訓(xùn)練自己銷售方面的能力，假以時(shí)日，你一定可以成為壽險(xiǎn)銷售高手，成為壽險(xiǎn)績(jī)優(yōu)人員的。當(dāng)然，這屬于一種極端化模式，就是不管其他的事情，包括增員，也別浪費(fèi)太多的時(shí)間，只增與你同類的人，或有同樣想法的人，其余時(shí)間，一門心思做好保單銷售，這樣，你就會(huì)有更高的傭金收入了。
第二種模式：團(tuán)隊(duì)模式，就是最大化地去增員，壯大團(tuán)隊(duì)，走組織發(fā)展路線。此時(shí)，你只要不被業(yè)績(jī)指標(biāo)考核掉就行，其余時(shí)間，全部用于去招聘、增員活動(dòng)，把人力數(shù)量做上來(lái)后，你的收入也會(huì)上來(lái)的。當(dāng)然，這也屬于一種極端化模式，就是保證最基本業(yè)績(jī)，其他什么也不去考慮，一門心思去增員。
第三種模式：均衡模式，就是兼顧以上兩種模式，均衡發(fā)展成長(zhǎng)，不偏不倚，既有一定業(yè)績(jī)，也有一定規(guī)模的團(tuán)隊(duì)，這樣的，你個(gè)人的收入也會(huì)高起來(lái)的。做壽險(xiǎn)代理人就怕三種模式都不入，就是自己的業(yè)績(jī)做不好，增員還增不來(lái)，團(tuán)隊(duì)只有幾個(gè)人，還都不出多少業(yè)績(jī)。這種情況下，就不建議做壽險(xiǎn)代理人了，因?yàn)?，你既浪費(fèi)了自己的時(shí)間和精力，也浪費(fèi)了別人的時(shí)間和精力，沉沒成本挺高的。
說(shuō)到這里，其實(shí)，最最關(guān)鍵的是，無(wú)論用哪種模式去賺壽險(xiǎn)的錢，你都要做好一件事，那就是，你自己必須構(gòu)建一套行之有效的獲客模式，這里的獲客，既有銷售的意思，也有增員的意思，也就是說(shuō)，你必須用模式思維去賺錢，模式是最省力的，也是最賺錢的，君不見，現(xiàn)在市場(chǎng)上一些人在大講特講商業(yè)模式，就是這個(gè)意思，因?yàn)橛辛四Ｊ剑憔蜁?huì)形成思維定勢(shì)、習(xí)慣定勢(shì)、行為定勢(shì)，凡事做起來(lái)既高效，又賺錢。
目前，市場(chǎng)上，很多商家推出了付費(fèi)的壽險(xiǎn)獲客平臺(tái)，其實(shí)，這些平臺(tái)尚未構(gòu)成一個(gè)真實(shí)有效的系統(tǒng)獲客模式，其獲客效果如何，會(huì)不會(huì)付費(fèi)后，根本沒有效果，都有待了解。此外，網(wǎng)上也有很多關(guān)于壽險(xiǎn)營(yíng)銷獲客的方式方法，但都不屬于系統(tǒng)獲客模式。不是系統(tǒng)的，構(gòu)不成模式的，都不會(huì)有太好效果的，因?yàn)?，現(xiàn)在無(wú)論做什么事情，都必須上升到系統(tǒng)層面去考慮事情到底如何做，才能有最好的結(jié)果，其實(shí)，凡是系統(tǒng)，其內(nèi)部都是有邏輯的，且邏輯都是嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?，只有這樣，才能保證把事情做好，否則，都是碎片化的、零散零碎的，這樣的知識(shí)或方法，其價(jià)值都不大。
如果想了解更多知識(shí)，歡迎關(guān)注RFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)，RFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)已經(jīng)成為一個(gè)快速提升通道，完全可以作為解決壽險(xiǎn)營(yíng)銷獲客難的有效的解決方案。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)。從業(yè)者需要的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌，培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過4萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。
為什么金融理財(cái)顧問都在考RFP證書？
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書
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