三大理財(cái)證書RFP、CHFP、CFP，保險(xiǎn)人考哪個(gè)好？我們都知道保險(xiǎn)人想要在行業(yè)里有大成就，持續(xù)學(xué)習(xí)是少不了的，目前受歡迎的保險(xiǎn)人一定是具備專業(yè)系統(tǒng)的知識體系，小編在下面為大家介紹一下這三大證書的適用人群，證書的含金量，以方便大家作個(gè)比較，然后選擇適合自己的證書。
CFP證書
CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際金融理財(cái)師是金融服務(wù)領(lǐng)域的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。
CFP資格認(rèn)證制度是在美國，上個(gè)世紀(jì)的六十年代，成立了美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會，才允許授權(quán)機(jī)構(gòu)向達(dá)到教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德“4E標(biāo)準(zhǔn)”的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡?cái)師頒發(fā)CFP資格證書。
2002年中國開始引進(jìn)CFP職業(yè)證書的認(rèn)證，CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門學(xué)科的內(nèi)容。候選CFP需要通過教育、考試、經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德等多方面的考核，即可獲得CFP證書。
AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段。因?yàn)镃FP證書考取難度相對較高，并不太符合國內(nèi)理財(cái)人員的需求，所以才會出現(xiàn)AFP這款簡版的“CFP證書”。
與CFP相比，AFP考核的要求相對而言沒有那么嚴(yán)格，但同樣需要達(dá)到其制定的“4E”即教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。
AFP和CFP都是業(yè)內(nèi)認(rèn)可度比較高的一個(gè)理財(cái)證書，但無論是AFP還是CFP的考證人群，大多是銀行從業(yè)人員。
CHFP證書
人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。
所以大家可以看到理財(cái)規(guī)劃師證書沒有被國家取消，只是把理財(cái)規(guī)劃師證書從國家認(rèn)證變成了協(xié)會認(rèn)證，雖然證書沒有取消，但是認(rèn)證度下降也就意味著這個(gè)證書的含金量也是下降的。
RFP證書
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行的國際資質(zhì)，是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書最重要的是經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過程,讓我們能夠以更加專業(yè)的身份去為客產(chǎn)服務(wù);其次是其本身.大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析,財(cái)務(wù)調(diào)查,給出保險(xiǎn)理財(cái)方案建議。
這種時(shí)候要提升的就是1對1的溝通技巧和銷售能力.單兵作戰(zhàn)或者這種類型的專業(yè)作戰(zhàn)對個(gè)人能力要求北較高，尤其是理財(cái)專業(yè)技能,RFP的體系是很符合所需,而且是全方位理財(cái),這也是為什么很多人和公司選擇的原因。
如果你是銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等行業(yè)，財(cái)富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
綜上所述，小編認(rèn)為作為三大理財(cái)證書RFP、CHFP、CFP，從適用人群以及證書的含金量比較后，選RFP證書是一個(gè)不錯(cuò)的決定。
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