需不需要考取理財規(guī)劃師證書？國內(nèi)的理財規(guī)劃師發(fā)展前景如何？其實理財規(guī)劃師前景好關(guān)鍵在于人才市場的需求，小編今天想和大家聊的就是理財規(guī)劃師在國內(nèi)的發(fā)展前景。
隨著我國銀行儲蓄利率的不斷調(diào)整,股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等初具規(guī)模,投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)。由于個人缺乏足夠的時間和專業(yè)知識,在財富的積累和管理上顯得力不從心。在簡單的理財咨詢已經(jīng)無法滿足人們需要的情況下,對專業(yè)而全面的理財服務(wù)的需求日益強大起來,理財規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國也顯露出廣闊的發(fā)展前景。
首先，假設(shè)有十分之一的人口需要專業(yè)理財師的服務(wù)，每個理財師可以服務(wù)50到100名客戶，那么根據(jù)我國人口計算專業(yè)理財規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。
有專家預(yù)測，理財規(guī)劃師年薪可在10萬到100萬之間，是國內(nèi)各大銀行、證券公司、保險公司及其他金融機構(gòu)熱招的崗位，是我國最具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。
我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財規(guī)劃師。
這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。
1997年，美國理財規(guī)劃師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。
通過對理財規(guī)劃師就業(yè)前景分析后，大家對國內(nèi)的理財規(guī)劃師的需求也有了一定的了解，現(xiàn)在問題來了，怎樣才能加入到理財規(guī)劃師的隊伍中呢？考證，考一本理財類的證書，但是國內(nèi)理財類證書那么多，選哪本證書呢？小編曾經(jīng)也有過這樣的選擇，最后選考了RFP證書，為何這樣選？下面小編就來說一說原因：
RFP是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所制定的國際認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書，現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者理財公司都認(rèn)可RFP。
RFP證書是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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