理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。曾經(jīng)由國家勞動和社會保障部頒布的理財師職業(yè)證書：國家理財規(guī)劃師(CHFP)現(xiàn)已取消。想考理財規(guī)劃師的同學(xué)們，小編在這里推薦RFP注冊財務(wù)策劃師，RFP證書介紹如下：
什么是RFP注冊財務(wù)策劃師：
注冊財務(wù)策劃師(簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
財務(wù)策劃是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃、投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務(wù)，是金融、保險等行業(yè)指導(dǎo)個人投資理財?shù)男屡d業(yè)務(wù)。財務(wù)策劃師廣泛來自于會計師、注冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務(wù)公司的從業(yè)人員。
現(xiàn)時的財務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信托公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類公司擔(dān)任財務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財策劃的資格，是日后在激烈競爭環(huán)境下的一種強競爭力的提升工具。
RFP注冊財務(wù)策劃師職業(yè)前景：
近年來，中國經(jīng)濟持續(xù)高速發(fā)展，社會財富加速積累，人們對自身的人生規(guī)劃和財富管理的需求越來越普遍。同時，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們在理財實踐中也越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。國家經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心公布的一項調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財務(wù)顧問，50%以上的人愿意支付顧問費用。在企業(yè)內(nèi)，財務(wù)作為掌握各類公司的命脈因素，也越來越需要高水準的財務(wù)管理人才。所以，財務(wù)策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業(yè)之一。
時代前景
中國加入WTO后，隨著經(jīng)濟的市場化和大量外資金融機構(gòu)進入中國市場，中國金融業(yè)將面臨重大機遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷提高，個人理財服務(wù)在中國的市場空間日益擴大。中外金融機構(gòu)均將拓展未來中國市場的重點定位于個人理財服務(wù)。個人財務(wù)策劃必將成為國內(nèi)的新興行業(yè)。
市場前景
財務(wù)策劃涉及的服務(wù)范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、退休計劃、子女教育計劃、稅務(wù)計劃、遺產(chǎn)安排等，財務(wù)策劃師則廣泛來自于個人理財顧問、投資顧問、保險經(jīng)紀人、基金經(jīng)理、銀行經(jīng)理、注冊會計師、律師等。目前國內(nèi)普遍 缺乏具備國際財務(wù)策劃專業(yè)水準的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認證的注冊財務(wù)策劃師，必將成為中國金融職業(yè)場上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業(yè)的人士，也逐漸認識到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與國際接軌的專業(yè)資格，方可提升個人的競爭力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。
薪酬前景
財務(wù)策劃師能賺取多少是要視乎多個因素，其中最重要是他們精于哪一個專業(yè)范疇，例如你是屬于稅務(wù) 計劃、證券或基金投資，或者是遺產(chǎn)管理方面的專家，賺多賺少全視乎你的人際網(wǎng)絡(luò)、營銷技巧、原創(chuàng)性及能力。財務(wù)策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，他就水漲船高，但最近出現(xiàn)這樣的爭論，究竟是應(yīng)收取傭金，還是單純的酬金?老實說，你能收取多少傭金，完全看你的服務(wù)素質(zhì)，你服務(wù)得愈好，客戶就愈愿意多付給你?？偠灾?，不斷增值的服務(wù)，是你賺錢的保證。
作為目前受歡迎的職業(yè)之一的財務(wù)策劃師，有著高額年薪，更有市場前景，想在理財規(guī)劃師有成就的同學(xué)真的可以報考RFP，RFP證書值得你擁有。
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