理財(cái)型保險(xiǎn)是一種結(jié)合了保險(xiǎn)與理財(cái)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，它不僅可以滿足人們保險(xiǎn)需求的同時(shí)，還能夠獲得穩(wěn)定的理財(cái)收益。對(duì)于保險(xiǎn)公司，如何營(yíng)銷理財(cái)型保險(xiǎn)變得越來(lái)越重要，下面我們就來(lái)看看如何營(yíng)銷理財(cái)型保險(xiǎn)。
什么是理財(cái)型保險(xiǎn)？
理財(cái)型保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司向投保人承諾在一定期限內(nèi)，按照一定的利率進(jìn)行投資，使投保人在保險(xiǎn)期限屆滿時(shí)，可以獲得相應(yīng)的資產(chǎn)結(jié)算。理財(cái)型保險(xiǎn)通常分為兩種類型，一種是分紅險(xiǎn)，一種是投連險(xiǎn)。分紅險(xiǎn)的收益主要來(lái)自于保險(xiǎn)公司的分紅，而投連險(xiǎn)的收益則來(lái)自于投資賬戶內(nèi)的資產(chǎn)變化。
如何營(yíng)銷理財(cái)型保險(xiǎn)？
1 .了解市場(chǎng)需求。理財(cái)型保險(xiǎn)的市場(chǎng)需求正在逐漸增長(zhǎng)，了解市場(chǎng)需求就是要通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研來(lái)了解消費(fèi)者的需求，從而制定相應(yīng)的營(yíng)銷策略。
2 .多渠道宣傳。要想讓消費(fèi)者了解理財(cái)型保險(xiǎn)，必須要進(jìn)行多渠道宣傳，比如電視廣告、網(wǎng)絡(luò)廣告、論壇宣傳等等。只有通過(guò)多種方式進(jìn)行宣傳，才能夠讓更多的人認(rèn)識(shí)到這項(xiàng)產(chǎn)品。
3 .提供定制化服務(wù)。消費(fèi)者在購(gòu)買理財(cái)型保險(xiǎn)時(shí)，會(huì)更加關(guān)注產(chǎn)品的專業(yè)性和定制化。保險(xiǎn)公司可以推出一些定制化的產(chǎn)品，比如雇主自助投保計(jì)劃，為不同的消費(fèi)者提供不同的保障方案，以滿足不同需求。
理財(cái)型保險(xiǎn)的營(yíng)銷策略可以根據(jù)不同的市場(chǎng)需求和客戶需求來(lái)制定，只有通過(guò)不斷的完善和創(chuàng)新，才能夠吸引更多的消費(fèi)者購(gòu)買理財(cái)型保險(xiǎn)，同時(shí)提高保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)占有率。
有了以上方法，加上RFP證書(shū)在專業(yè)性方面的助力，相信你一定可以收獲更多客戶的信任。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
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RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書(shū)？
RFP 全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書(shū)價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書(shū)
3)系統(tǒng)知識(shí)：掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書(shū)為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)，助力開(kāi)拓高級(jí)圈層的突破
RFP中英文證書(shū)
PFT證書(shū)
RFP考試科目
科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃
RFP考試范圍
以 RFPI 大中華管理中心發(fā)布的《美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師 RFP 考試大綱》為準(zhǔn)。
RFP報(bào)考條件?
①大專及以上學(xué)歷
②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士
凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試。
RFP適合人群
從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士；對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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