越來越多的金融從業(yè)人員意識到擁有一個含金量高的證書是個人職業(yè)長足發(fā)展的金字招牌。在此總結(jié)一下目前大家對RFP和ChFP的疑問以及兩者的差別。
RFP是什么
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
ChFP，理財規(guī)劃師。共設(shè)三個等級，分別為：三級理財規(guī)劃師、二級理財規(guī)劃師、一級理財規(guī)劃師。目前ChFP的現(xiàn)狀是，2018年開始ChFP開始改革，即2017年后報名的全部是獲得的“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構(gòu)不是人力資源與社會部。
區(qū)別
考試內(nèi)容：
ChFP每個級別考試均是兩門，分別是基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力。其中三個級別的基礎(chǔ)知識教材一致，但是專業(yè)能力有所差異。三級考試分為兩門，基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力;二級考試分為三門，分別是基礎(chǔ)知識、專業(yè)能力和綜合評審;一級考試還要增加論文寫作及評審。
RFP考試也是兩門，科目一：財務(wù)策劃原理，科目二：高級財務(wù)策劃,但主要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七門課程。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
學(xué)習(xí)難度：
ChFP考試相對而言都是純理論知識，需要自己在實踐中摸索運用。二三級考試難度較小，知識運用時間成本較高。
RFP針對零基礎(chǔ)和有基礎(chǔ)人士都有特定的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)難度適中，課程設(shè)置和學(xué)習(xí)計劃安排更加個性化。此外，RFP更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，RFP協(xié)會會定期舉辦一些貼合新政策新環(huán)境的活動，比如法商、高端客戶經(jīng)營探討等助力學(xué)員在實際中學(xué)會怎樣把所學(xué)的知識和熱點的話題以及和客戶希望解決問題的那些痛點結(jié)合在一起，幫助大家在專業(yè)化道路更上一層樓。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com
聲明▎更多內(nèi)容請關(guān)注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。
咨詢熱線：400-700-9596
