為何大家認(rèn)為越早考RFP證書(shū)越好？在如今天高速發(fā)展的時(shí)代，大家都要不斷地接受新事物和新思維，在接收的過(guò)程中如果跟不上時(shí)代的進(jìn)步，那么就會(huì)被社會(huì)淘汰，就像大家都認(rèn)為做理財(cái)?shù)娜嗽皆缈糝FP證書(shū)越好，是什么原因讓大家這么認(rèn)為呢？小編總結(jié)了如下四點(diǎn)：
01、個(gè)人財(cái)富爆發(fā)式增長(zhǎng)需要更多專(zhuān)業(yè)理財(cái)師
“31萬(wàn)戶(hù)—— 2007年， 中國(guó)內(nèi)地?fù)碛邪偃f(wàn)美元金融資產(chǎn)的家庭數(shù)量，居全球第五。”
“67萬(wàn)戶(hù)—— 2009年， 中國(guó)擁有百萬(wàn)美元資產(chǎn)家庭，與2008年相比增長(zhǎng)60%，位列全球第三，僅次于美國(guó)和日本。”
“110萬(wàn)戶(hù)——2010年， 中國(guó)的百萬(wàn)美元富豪家庭數(shù)目突破百萬(wàn)大關(guān)。”
“240萬(wàn)戶(hù)——2013年， 中國(guó)的百萬(wàn)美元富豪家庭數(shù)占2013年全球總數(shù)的15%，位列全球第二，僅次于美國(guó)。”
美國(guó)第三大理財(cái)公司Aspiriant的創(chuàng)始人TimKochis：中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的環(huán)境，與40年前的美國(guó)非常接近，都在一個(gè)起步的階段。投資者開(kāi)始對(duì)他們手中的財(cái)富如何保值增值有濃厚的興趣，渴望有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)指導(dǎo)他們。問(wèn)題是，要滿(mǎn)足中國(guó)投資者這么巨大的投資需求，一個(gè)尚處于起步階段的市場(chǎng)，從理財(cái)產(chǎn)品的供給和專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的配比方面，都存在缺口。
02、客戶(hù)愈加理性投資需求多元化
目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來(lái)金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營(yíng)的方向走，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢(shì)，客戶(hù)投資理財(cái)也是希望一站式購(gòu)足，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來(lái)金融業(yè)務(wù)的顯學(xué)，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來(lái)職業(yè)要求的重要職稱(chēng)。
但是從現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)的情況來(lái)看，很多理財(cái)師還是以銷(xiāo)售產(chǎn)品為主，不過(guò)也有很多人開(kāi)始有意識(shí)的做獨(dú)立理財(cái)師。要想進(jìn)階自己成為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，就要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
現(xiàn)在越來(lái)越多的財(cái)富管理公司放棄單一固收類(lèi)產(chǎn)品的銷(xiāo)售邏輯，轉(zhuǎn)而擴(kuò)充產(chǎn)品線(xiàn)，提供多品類(lèi)投資資產(chǎn)，甚至包括一些非金融事務(wù)類(lèi)服務(wù)，以滿(mǎn)足客戶(hù)多元化的投資和生活需求。所以對(duì)理財(cái)師來(lái)說(shuō)，積極面對(duì)挑戰(zhàn)，拓展自己的能力范圍，了解不同的產(chǎn)品類(lèi)別、不同行業(yè)的投資邏輯，從客戶(hù)的角度去思考，才能成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師。同時(shí)，相關(guān)高含金量的專(zhuān)業(yè)證書(shū)，如:RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師會(huì)成為很好的加分項(xiàng)。
03、銀保監(jiān)會(huì)多次發(fā)文從“人海戰(zhàn)”轉(zhuǎn)型“人才戰(zhàn)”
以保險(xiǎn)為例，銀保監(jiān)會(huì)連發(fā)兩文，宣告保險(xiǎn)代理人清核工作開(kāi)啟。改革大刀揮向“最難啃的骨頭”，折射出此輪監(jiān)管部門(mén)深化保險(xiǎn)業(yè)改革的決心之大。“大浪淘沙、去粗存精”的清核目的在文件中已明確體現(xiàn)，這預(yù)示著過(guò)去粗放的“人海戰(zhàn)”將演變?yōu)?ldquo;人才戰(zhàn)”。保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)渠道的格局或?qū)⒂瓉?lái)重構(gòu)。
可預(yù)見(jiàn)的是，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)大浪淘沙、優(yōu)勝劣汰的速度將會(huì)加快，不合格的保險(xiǎn)代理人將會(huì)被淘汰出局，只有專(zhuān)業(yè)過(guò)硬、信譽(yù)好的代理人才能被留下來(lái)。
目前很多金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始注重人才培養(yǎng)，通過(guò)提升機(jī)構(gòu)內(nèi)人員綜合素質(zhì)，滿(mǎn)足中高凈值客戶(hù)由創(chuàng)富到守財(cái)?shù)男枨筠D(zhuǎn)變，建立具有綜合投資理財(cái)知識(shí)技能和專(zhuān)業(yè)能力的高素質(zhì)高技能人士，提升人均產(chǎn)能，全面提高在行業(yè)中的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
與此同時(shí)，RFP證書(shū)在2017年被正式納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
04、擁有非凡的個(gè)人品牌極大提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)能力
個(gè)人品牌是一個(gè)人無(wú)法復(fù)制的優(yōu)勢(shì)。擁有非凡的個(gè)人品牌，將會(huì)極大提升個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)能力， 成為自己在市場(chǎng)中競(jìng)爭(zhēng)的取勝之道。如果你想在越來(lái)越激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，你就應(yīng)該從現(xiàn)在開(kāi)始，把自己當(dāng)作一個(gè)品牌去經(jīng)營(yíng)。
RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶(hù)關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對(duì)客戶(hù)規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。
學(xué)習(xí)了整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶(hù)以及高凈值客戶(hù)會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶(hù)的利益，你跟客戶(hù)談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的興趣是非常強(qiáng)的。RFP為專(zhuān)業(yè)能力做背書(shū)，此時(shí)，客戶(hù)自然也更加愿意信任我們。
上面四點(diǎn)闡述了早考RFP證書(shū)早好的原因，總的來(lái)說(shuō)早考RFP證書(shū)，早融入到理財(cái)人才市場(chǎng)中，這樣就占領(lǐng)先機(jī)的情況下，可以盡早的在理財(cái)市場(chǎng)中站穩(wěn)腳步。
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