金程問(wèn)答
有個(gè)疑問(wèn)，如果一個(gè)人銀行借貸買(mǎi)房，花了300萬(wàn)首付，700萬(wàn)貸款，如果房?jī)r(jià)跌到600萬(wàn)他不還款了，那么相當(dāng)于損失了300萬(wàn)，可是還款的話也就損失700-600=100萬(wàn)，按理說(shuō)還是還款劃算呀？
請(qǐng)問(wèn)老師考試中如果這類(lèi)題型有的話選項(xiàng)也是以縮寫(xiě)的形式嗎
10：15秒說(shuō)的N是23期，最后一期是9.19號(hào)到3.19號(hào)是最后一期，理解不了為什么是23期，不是22期？
看課本和視頻， 可轉(zhuǎn)債的純債價(jià)值=可轉(zhuǎn)債的市場(chǎng)價(jià)格？
老師，想問(wèn)下這題，另外這個(gè)知識(shí)點(diǎn)在講義哪里呀？完全沒(méi)有印象了
老師，這個(gè)題是不是只有不持有到期，才會(huì)有A描述的風(fēng)險(xiǎn).。而持有到期都是拿回面值，也就不存在價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)了
老師你好，這道題目的意思是什么呢？答案中為什么會(huì)是這樣的式子呢？
非主權(quán)政府債和準(zhǔn)政府債，哪一個(gè)的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)更高？
①在這個(gè)題目中公司通過(guò)溢價(jià)發(fā)行債券，假設(shè)市場(chǎng)利率為10%，公司發(fā)行的coupon-rate為12%，發(fā)行時(shí)間為10年，par=1000,如果投資人沒(méi)有持有到期，在第三年的時(shí)候賣(mài)出，那么投資人賣(mài)給公司只需按照coupon-rate計(jì)算后的攤余成本的賬面價(jià)值歸還投資人的借款？②在公司發(fā)行債券利率和投資人持有的到期時(shí)間保持不變的情況下，假設(shè)公司在發(fā)行債券一年后，市場(chǎng)利率從10%漲到12%，投資人在第三年的時(shí)候賣(mài)出coupon給公司，公司是按照coupon-rate計(jì)算的攤余成本計(jì)算的賬面價(jià)值還錢(qián)給投資人？還是按照市場(chǎng)利率計(jì)算的攤余成本還錢(qián)給投資人？③如果公司不是按照coupon-rate計(jì)算的攤余成本計(jì)算的賬面價(jià)值或者市場(chǎng)利率計(jì)算的攤余成本還錢(qián)給投資人，那是按照什么樣的計(jì)算方式呢？①②③可否用計(jì)算的方式詳細(xì)解釋一下，方便理解？
這節(jié)課的意思就是發(fā)商票不需要備案，也可以根據(jù)客戶的個(gè)人要求進(jìn)行定制，發(fā)行bond需要進(jìn)行備案，如果每個(gè)客戶要求不同不能全部考慮個(gè)別用戶的特別需求，只能考慮絕大部分市場(chǎng)要求進(jìn)行發(fā)行，所以不能定制？這樣理解商票和債券的區(qū)別以及適用場(chǎng)景是否正確？
凸性影響的公式如何應(yīng)用？課程里老師講的沒(méi)太聽(tīng)懂，對(duì)應(yīng)第二道練習(xí)題沒(méi)太理解
您好這兩個(gè)公式是如何得出的呢
短期商票也要做信用增級(jí)嗎？
這個(gè)債券的真實(shí)收益率為什么不變？左邊的EAR為什么相等。
如何理解付息債權(quán)的 spot rate？
程寶問(wèn)答
