對于答案有三個疑問，一、從哪里判斷是研發(fā)支出—資本化支出？二、教輔是寫“研發(fā)支出—資本化支出”，而答案是“開發(fā)支出—資本化支出”，考試時寫哪個？三、為什么貸方是“應(yīng)收賬款”？
ceiling analysis是不是就是指的grid search？
the strength of the input是指什么？the rectified linear unit function是指什么？
老師，視頻這第一個選擇題，將客戶Financial needs和現(xiàn)存capital打叉得出life insurance amount，是“financial needs- capital”還是“capital- financial needs”呢？1）如果前者，難道高凈值客戶的現(xiàn)存資產(chǎn)還沒有financial needs現(xiàn)值高嗎？好像不符合實際吧；2）如果后者，那選項C就不對了，客戶配偶part- time代替full time收入變少，financial needs變高，capital-更高的financial need=更低的insurance amount
Er= rf+Beta(rm-rf), 那么蒙特卡洛模擬用的預(yù)期收益率會高于mortality table折現(xiàn)用的無風(fēng)險利率對嗎？既然這樣，mortality table用更低的利率去折現(xiàn)，PV值不是更高嗎？為什么說會低估退休需要的資本金？
老師問一個衍生問題，這個equity like和bond like理論上讓企業(yè)家去投資穩(wěn)健，大學(xué)教授投資更高風(fēng)險的portfolio，但實際上就是因為風(fēng)險承受能力高的人才會選擇成為一個從0到1的成功創(chuàng)業(yè)者、而正是因為risk aversion非常保守才成為了拿穩(wěn)定收入的大學(xué)教授，現(xiàn)實生活中，這些高凈值人群也都是非常固執(zhí)、按照他們各自的性格和風(fēng)險理念去做投資&資產(chǎn)配置的，為他們按CFA這種理論去做配置和推薦真的可行嗎？
其他綜合收益，和當(dāng)期損益，是不是都是損益類的科目？都會影響利潤？都是賺錢了在貸方，虧錢了在借方？
1小時5分鐘的spot rate 如何用discount factor計算出來？
老師，請問第二問的這里的0.4、1.6是從哪里來的？
請問老師，為什么優(yōu)先股如果本金不須贖回，而需要強制付息，兩個部分就分別確認(rèn)權(quán)益工具和金融負(fù)債的復(fù)合金融工具，而永續(xù)債如果強制付息就是單獨的金融負(fù)債？
方差為什么是恒大于0的數(shù)。只能取到右邊很大的極值？方差不就是風(fēng)險，應(yīng)該左右兩邊都會有波動才對吧？
老師，根據(jù)圖1的表格內(nèi)數(shù)據(jù)計算器計算， IDF數(shù)據(jù)結(jié)果=Ln（1/DF），比如ln (1/0.3151376)=1.1547459,但是講義寫的是無底數(shù)的log，實際是不是應(yīng)該是Ln?
真心建議教研組加強對這位老師的培訓(xùn)。專業(yè)水平糟糕透頂，邏輯極其混亂，語病結(jié)巴滿天飛，話沒過腦子就講出來，然后又咽回去重講，塞了太多垃圾信息在課里。從part1就是這樣，現(xiàn)在還沒改進(jìn)。一句“第一章內(nèi)容占第一門科目內(nèi)容的50%”，居然翻來覆去講了這么多遍都講不利索，還扯什么ppt頁數(shù)。這些和授課內(nèi)容有必然聯(lián)系嗎，學(xué)員聽個課還要自己對垃圾文本進(jìn)行再清洗？
這老師講課前到底備不備課，說話前到底過不過腦子的？顛三倒四胡說八道，通篇的語病和廢話，一個簡簡單單的映射講成什么樣子了，教研組不復(fù)盤的嗎？
如果chi-square看作是該詞出現(xiàn)的頻率，越高的chisquare代表出現(xiàn)頻率越高，
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