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真題
為什么2011年上午IPS計(jì)算return，salary, living expense和 mortgage,不計(jì)入T0 TIA的計(jì)算里。講義上老師說1型計(jì)算 TIA要加入salary，但是實(shí)際真題里基本都不加，很疑惑到底什么時(shí)候加什么時(shí)候不加
Ips中l(wèi)iquidity constraint包不包括期初的一筆大額支出？比如在t0時(shí)間會收到一大筆遺產(chǎn)，然后買房付了首付，這個首付算liquidity的需求里面嗎？做了真題，有些算，有些不算，為啥啊
老師您好！ 上午題2008年的Carvalhos一題的D問，計(jì)算出的return就是nominal的？不用再加上inflation4%？ 我翻了一下所以真題，這種closed-end的題型，計(jì)算出的都是nominal的？ 謝謝老師！
請問，機(jī)構(gòu)IPS，上午歷年真題2012年，E問題，lowest 為什么不是nominal bond，因?yàn)閚ominal bond 對應(yīng)新入職員工的需求，而政策變化是first quarter，新入職員工應(yīng)該很少，那么nominal bond需求應(yīng)該最少？
問一下，真題2010年的risk management第2題中bull spread，為什么答案說在價(jià)格大量下跌時(shí)，是損失呢？bull spread不也是有floor price嗎，可以說是止損了？最多算的是無法在價(jià)格下跌時(shí)獲利？
2009年個人IPS的真題（第一題A ii題）里求pre tax nominal return，答案里寫的是先求pre tax real return，再加上inflation，但是網(wǎng)課上講的是先求
歷年真題的2012年最后一題，partB，視頻說一半沒有了。洪老師說這題好像寫的答案有問題，是什么問題？此題如何理解？他說從兩方面答，沒說完視頻就結(jié)束了
歷年真題里2016年E題，DC plan不是一直提供養(yǎng)老金么？為什么會有risk ofoutliving those assets(題目的答案最后一句） DB和DC的退休后給付方式不不一樣么？
請問老師：2016真題Question8，A問ii題是否有第二種方法？將37，500，000cash直接轉(zhuǎn)化為D=5.05的bond，之前37500000的D=6.05的bond再另外轉(zhuǎn)化，這樣可以嗎？答案算出來不一樣。
請問老師在講解百題中Asset allocation 的 case 4 Q5中提到 forward premium 的 roll yield 是負(fù)的，但是後來說BRL/AUD 時(shí)，又說forward premium的 roll yield 是正的，我這邊觀念有點(diǎn)混淆了，可以幫忙釐清一下嗎? 謝謝
Discrete Distribution的習(xí)題2 ，老師請問1. 是否這類題，都必須是先求Bernoulli,再推算出Binomial這樣的規(guī)律呢？2. 總是不清楚怎么找題目里的X和Y。。。怎么找題目哪些信息屬于Y，哪些信息定為變量X呢？？3.
這道題A也是正確吧？過度抵押也是因?yàn)橘Y產(chǎn)證券化，及致銀行放寬了審批條件，令借款人敘做了超越本身供款能力的高成數(shù)貸款，故此借款人無能力償還償務(wù)，這也是導(dǎo)致次貸危機(jī)的主因。
我不太明白sigma怎樣計(jì)，亦都不明白老師的這條公式為什麼全部都可以用這條公式，2分之b＝0.39是怎樣來的，另外小題C和D亦都不明白怎樣計(jì)算，這些都是公式嗎？
老師你好，想問一下第16條是因?yàn)?i class="highlight">題目是求半年的，所以S1，S2和F0三個數(shù)都除2？但是為什麼代入公式不是t1=0.5,t2=1嗎？這些次方都不用了？
inflation-adjusted rate of return? 因?yàn)閕ncome 跟 expenses都調(diào)整過了，而且題目沒有說 mortgage 會因?yàn)閕nflation 調(diào)整。另外，一般狀況
金程問答