老師好，持有期收益率不包括預(yù)期通脹率是嗎？EAR也不包括預(yù)期通脹嗎？
老師好，固收里面的年化持有期收益率和數(shù)量里面的HPR有聯(lián)系嗎？是不是小于一年的債券沒有horizon yield？
老師你好，學(xué)完數(shù)量之后遇到一個(gè)現(xiàn)實(shí)中的問題，想不明白。請(qǐng)老師指導(dǎo)： 貸款100萬元，年化利率4.8%，貸款期限5年按月還款。 還款方式1：到期還本，每月付息。 N=60,PV=-1000000,FV=1000000,PMT=100萬元X4.8%/12=4000元 還款方式2：等額本息，每月還款。 N=60,PV=-1000000,FV=0,PMT=18779.74元（貸款計(jì)算器算得每月還款額） 這兩種還款方式計(jì)算出的年化利率(i/y*12)都是4.8%。 但是如果貸款要在期初一次性收取1萬元的服務(wù)費(fèi)，兩種還款方式計(jì)算出的年化利率就不同了，想不通是為什么，計(jì)算過程如下： 還款方式1：到期還本，每月付息。 N=60,PV=-990000,FV=1000000,PMT=100萬元X4.8%/12=4000元 得出i/y*12=5.03% 還款方式2：等額本息，每月還款。 N=60,PV=-990000,FV=0,PMT=18779.74元 得出i/y*12=5.21% 為什么在收取服務(wù)費(fèi)之后，等額本息就比（到期還本，每月付息）利率高了呢？
老師好，目前中國的一年期定期存款利率1.9左右，假如我們的通貨膨脹率是2。就是說，把錢存到銀行是沒有真實(shí)收益的，連通脹都抗不過？
老師好，數(shù)量里的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和固收里面的利差是一樣的嗎？但是他們的影響因素好像不一祥，利差里面有稅，風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)里面有期限風(fēng)險(xiǎn)。
variance = 30^2，那為什么不是代入30^2再開根號(hào)而是直接用30
請(qǐng)問，惠普12C計(jì)算器，如何計(jì)算總體的標(biāo)準(zhǔn)差呢？ 已經(jīng)輸入：-39.44【∑+】, 31.64【∑+】, 12.53【∑+】, -4.35【∑+】, 12.82【∑+】 g , s s=0.2675
這節(jié)視頻第十二分鐘，選擇題求sample error，為什么SE是根號(hào)下30/50呢？按照題目給的，variance方差是30%的平方，那標(biāo)準(zhǔn)差s不就應(yīng)該是30%嗎，所以SE不應(yīng)該是等于30除以根號(hào)50嗎？
請(qǐng)問求MAD時(shí)均值用什么均值？加權(quán)平均的嗎？ 還有計(jì)算器算出來的均值是什么均值？
請(qǐng)問老師，這道百題在查表z分布表的時(shí)候，縱坐標(biāo)代表critical value，那么橫坐標(biāo)0 0.01 0.02這些分別代表什么呢？為啥直接取橫坐標(biāo)0的z值？
ppt最后一個(gè)公式，總體方差未知時(shí)，此時(shí)樣本均值還服從正太分布嗎？
老師您好，沒有懂這題的邏輯。學(xué)的公式是EAR=（1+HPY）^365/t -1 的形式。此處為什么可以用HPY代替EAR？
做題的時(shí)候只有題沒選項(xiàng)啥情況呀
有個(gè)有點(diǎn)蠢的問題，我好像有點(diǎn)鉆牛角尖了，Sharpe ratio=E(Rp)-Rf／σp 不是代表每單位風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的超額收益嗎，那打個(gè)比方匯率 usd／rmb=7 的話，應(yīng)該是1美元等于7塊人民幣，這就不能用每單位rmb對(duì)應(yīng)多少usd來解釋對(duì)吧？雖然問題挺蠢，但我是真的沒轉(zhuǎn)過來
老師請(qǐng)問舉例的時(shí)候雙尾比較p和乄都除2??，最后例題這個(gè)雙尾比較不需要除2??么？
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