金程問(wèn)答
老師好，請(qǐng)問(wèn)個(gè)人IPS 2011年真題A，這里兩種trust的capital gains tax一樣，沒(méi)問(wèn)題，但是irrevocable trust不用交財(cái)產(chǎn)稅，不是total tax更少嗎？比如說(shuō)賣(mài)出了股票交了稅后剩下1.6million cash在trust里面，revocable最后還要交財(cái)產(chǎn)稅，irrevocable不用交財(cái)產(chǎn)稅了，那total tax不是更少嗎？
此處BGN的按法老師可以說(shuō)一下嗎，按說(shuō)明書(shū)操作好像一直按不對(duì)…
老師，第三題是不是只要把沒(méi)有量化的目標(biāo)量化即可，答案中的教育費(fèi)用不是已經(jīng)有，為什么也會(huì)要寫(xiě)？
? 紀(jì)老師講：如果stock turnover很高，放TDA/TEA 。但是前面也講到，如果短期要取出來(lái)，就不要放TDA,因?yàn)闀r(shí)間短會(huì)有懲罰項(xiàng)。可是turnover高不就意味著短期就取出嗎？這兩點(diǎn)是不是矛盾了？
r21第2題，后面兩個(gè)判斷是根據(jù)重要性還是靈活度呢？
這張圖，90歲，life only的yield大于period certain的yield，是因?yàn)樵?0歲大概率會(huì)很快死，所以沒(méi)有period certain的條件，收益率會(huì)高？
這里第三問(wèn)是20年后，為什么要用79歲之前享受的稅收優(yōu)惠稅率30%呢？
官網(wǎng)題第一部分161，為什么計(jì)算夫婦insurance needs用的是對(duì)方的pv of living expense，比如計(jì)算ron時(shí)候用的是Jennifer的，而不是用自己的
這里為什么要減掉bequst，收到的遺產(chǎn)應(yīng)該是加上吧？難道這里是指贈(zèng)給他人的遺產(chǎn)？
tax location和 tax avoidance 的區(qū)別是什么？感覺(jué)這兩個(gè)差不多
TaxableAccoun和TDA把錢(qián)提前取出來(lái)需要罰款嗎？
老師好，請(qǐng)問(wèn)個(gè)人IPS 2018年真題5D，這里的第一個(gè)bullet point不是很懂，death benefit proceeds不是免稅的嗎？為什么又說(shuō)可以用death benefit proceeds來(lái)支付遺產(chǎn)稅？
這個(gè)例子紅色部分，因?yàn)槭荰DA賬戶，所以這部分是不是得先除以1-20% 換回稅前的數(shù)額，再算后面的呢？多謝
老師，請(qǐng)問(wèn)在判斷是否達(dá)成客戶目標(biāo)時(shí)，那4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，除了對(duì)success定義，其他三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)是不是缺一不可？如果Goal和Process都滿足了，performance沒(méi)有滿足，是不是就算fail了？講義里的例題時(shí)問(wèn)答題，可以寫(xiě)的靈活一些，但如果遇到選擇題，應(yīng)該是選Fail嗎，因?yàn)槿齻€(gè)標(biāo)準(zhǔn)沒(méi)有全部滿足？
gain和gain distribution 啥區(qū)別。這題怎么做的
程寶問(wèn)答
