vested pension可以當作已有資金遞減保額缺口嗎？
百題 case AmericaFirst 第2問： B選項是不是也是high-net-worth的特點 C選項，robo-advisor算不算tech use？
百題 case Chris Paul 第3問，我想問一下A為什么不對？
為什么有投資機會就是variable呢？annuity
課后選擇case Richard Lansky，第一問解析說FC是5000，不應該是-62000嗎？liability不算FC嗎？
life insurance中的tax sheltered saving 的目的，沒有聽明白，可否詳細解釋一下？
estate tax和inheritance tax是只會征其中一個，還是可能收兩道？
這種trust是只能做慈善類的投資，還是和正常的投資機構一樣追求return為主？（只是受益人沒了之后才會捐給慈善機構）
為什么要扣除未來的支出，被保險人死了以后，未來的消費也要用保費來cover 吧
這里最大損失是0是怎么能快速看出來的呢？
如果retirement賬戶在退休后可以apply更低的tax rate，是tax avoidance還是tax reduction？
簡單case 5：ESOP不是可以retain ownership？這個和maintain ownership有什么區(qū)別？
利率高的時候，不是不應該買fixed annuity的嗎？沖刺筆記上這個是不是錯了？
第一小題，c選項有什么不對呢
tactical changes包含什么部分？
程寶問答
金程問答
