PBO的算法是不是應該用當前工資，然后按工資增長率折算到退休那天，作為退休前工資，然后按這個工資乘以工作年限%，計算出退休后每年支付的養(yǎng)老金，然后再把20次的養(yǎng)老金按無風險利率這算回現(xiàn)在？
為什么求出B了還要往前折現(xiàn)啊，initial purchase price不是B債券的面值么
老師，你從07:07開始聽到07:15，視頻里老師說的”按照攤余成本計算“ 跟有效利率法是一樣的嗎？碰見了好幾次老師說按攤余成本計算，但是不知道說的到底是什么意思，這個點在哪里出現(xiàn)了呢
第一張圖的最后一行midquote=（best bid+best ask)/2 第二張圖的第四行midquote=（ bid+ask)/2 課程中老師也沒講，請問那個對?謝謝
請問真考過這種4年求fv的嗎，一道題10分鐘沒了
第六題，老師課上講的不考慮持有時間的費率是哪一個費率？
老師tax payment 不是tax上的嗎，也不是financial 上的啊
老師，B/S approach的好處我感覺還是不太明白，老師說只用算當年的就可以了，會簡化很多，但是我的ΔDTL難道不需要算前一期的DTL和本期的DTL嗎？是要算兩次？
the annual fixed swap rate Mehta would pay isclosest to:這里應該算港幣還是歐元的固定利率？
老師您好 為什么LIFO 的COGS 既不高也不低 是準確的 我可以理解FIFO COGS 偏低
為什么只比較了T-stat的分母Sr這部分？這邊沒有告訴一個Critical Value，是怎么比較得出的還需要Modify模型的？
請問，PR本質(zhì)是折現(xiàn)率（不是CR），只不過這個折現(xiàn)率使得P=PAR，這樣理解對嗎？
老師，這頁PPT最后一句話，每月要估值一次，每月算一次TWR，但每月的估值要展示嗎（要披露給客戶嗎）？還是說每月估值、算TWR之后，放在公司內(nèi)部報表上就完事了，不用每月展示一遍？ 以及“Core elements of a GIPS Composite Report that presents a TWR”這一部分相關內(nèi)容上，寫的是“composite and benchmark annual returns for all years. 所有年份的組合組和基準年回報”，老師講課時還給了一個樣表，上面2011一個全年TWR、2012一個全年TWR……一直給到2020。 那么兩處知識點，月TWR肯定不是以年報表形式展示的，那么額外還有一張月報每個月展示給客戶嗎？
現(xiàn)在的這里presentation的考核是只用把表格里面的辨析掌握了就好嘛，表格后面這些長篇大論還需要掌握嘛
老師，想問下如果重估模型導致資產(chǎn)價值下降，那么我這個財報應該怎么畫，我怎么畫不平，麻煩老師看下
程寶問答
金程問答