金程問(wèn)答
Grey recommends the purchase of a mutual fund that invests solely in long-term US Treasury bonds. He makes the following statements to his clients: I. “The payment of the bonds is guaranteed by the US government; therefore, the default risk of the bonds is virtually zero.” II. “If you invest in the mutual fund, you will earn a 10% rate of return each year for the next several years based on historical performance of the market.” Did Grey’s statements violate the CFA Institute Code and Standards?老師，您好，根據(jù)答題解析，對(duì)于此題我還不是很理解。答題解析中說(shuō)：Statement 2的表述“will”這個(gè)詞代表了主觀想法并不是客觀觀點(diǎn)，但是題目中的“based on historical performance of the market”說(shuō)明，是基于歷史的情況所做出的判斷。我不太理解解析中的主觀判斷是以什么為依據(jù)。 關(guān)于Statement 1中的Guarranteed，是不是意味著只要和美國(guó)國(guó)債有關(guān)的任何投資產(chǎn)品都是零風(fēng)險(xiǎn)？ 謝謝
CFA的準(zhǔn)則，是否更偏向于保護(hù)雇主的利益。在雇員受到不公正對(duì)待時(shí)，雇員應(yīng)該如何維護(hù)自己的合法利益呢？
假設(shè)非競(jìng)業(yè)條款規(guī)定不允許聯(lián)系前客戶。離職后，如果前公司的客戶主動(dòng)聯(lián)系到自己，要如何做才能確保是合規(guī)的呢？需要如何證明是客戶主動(dòng)聯(lián)系自己，而不是自己從原公司私自帶走了客戶信息？
如果前公司已經(jīng)倒閉了，員工是否可以在未取得前公司書面授權(quán)的情況下，使用該員工在原公司時(shí)的數(shù)據(jù)（包括但不限于record, supporting data, figure等）？
手機(jī)、郵箱里保存的客戶信息，在離職時(shí)應(yīng)該如何處理呢？要確保必須從自己的私人手機(jī)里刪除所有信息么？
如果公司平時(shí)行為明顯不利于員工或者對(duì)員工不公平，那么員工應(yīng)該如何退出，才能確保員工的后續(xù)就業(yè)不受影響或者限制呢？
非競(jìng)業(yè)條款，如果顯著不利于員工，或者限制員工的后續(xù)就業(yè)，公司是否需要提供什么補(bǔ)償呢？如果是離職時(shí)簽訂，員工不愿意簽訂明顯對(duì)員工不公平的非競(jìng)業(yè)條款，應(yīng)該如何做呢？
一般來(lái)說(shuō)，非競(jìng)業(yè)條款，是在入職時(shí)簽訂，還是離職時(shí)簽訂？
請(qǐng)問(wèn)這里的employer和investment firms 的區(qū)別是什么？
題目說(shuō)“用合規(guī)的方法”，我并沒(méi)有看出“只用合規(guī)的方法”的意思。請(qǐng)問(wèn)CFA考題中未來(lái)會(huì)大量出現(xiàn)這樣的表述嗎？就是在不出現(xiàn)only等詞的情況下，我們需要用”只“來(lái)理解。例如是否下面一句話的表述是對(duì)的： Decision makers who follow the law are most likely to oversimplify decision making.
獨(dú)立客觀性case1中雖是motel，但一個(gè)人因公司政策自己付費(fèi)，既然公司有政策需自費(fèi)，接受對(duì)方安排違反了公司政策，是否違規(guī)呢？
這里重點(diǎn)講了不是操作市場(chǎng)的幾種例外，那哪些是屬于操縱市場(chǎng)呢？
請(qǐng)問(wèn)老師，在CFA正式考試中，比如說(shuō)倫理，真的會(huì)出現(xiàn)“Which of the following is least likely to violate Standard I(B)?”這樣子的說(shuō)法么？就是題目中只說(shuō)“Standard I(B)”，而不是明確的說(shuō)“Independence and Objectivity”。
老師你好！講義第363頁(yè)case9里，注釋說(shuō)他違反了V（A）是因?yàn)閚ot conducting a thorough analysis of the funds，但是老師在講解如何選擇合作伙伴的時(shí)候說(shuō)，四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)可以總結(jié)成“performance excellent"，正文里也提到了兩支基金有“excellent past performance”，所以應(yīng)該怎么理解？這里是不是應(yīng)該對(duì)整個(gè)公司進(jìn)行了解，而不僅限于基金呢？
老師你好，講義292頁(yè)提到，不會(huì)阻止參與競(jìng)爭(zhēng)性行為，只要得到雇主的書面同意。但是老師講課的時(shí)候提到不可從事與金融投資相關(guān)兼職。所以當(dāng)被金融投資機(jī)構(gòu)雇傭的時(shí)候，到底可否從事相關(guān)兼職呢？
程寶問(wèn)答
