這里的cash bonus為什么不計入現(xiàn)金流入，而是計入total asset里
老師您好，2018第6題第1問，“l(fā)ast year”的salary是250,000，且cash flow發(fā)生在年末，我理解250,000*(1＋3%)應(yīng)該是“this year”，所以計算"next year"的cash flow時，使用的不應(yīng)該是250,000*(1＋3%)^2嗎，為什么答案中salary、expense計算都沒加平方呢？謝謝！
請問life insurance算human capital還是financial capital？
老師，在分析退休計劃方法的選擇的時候，蒙特卡洛模擬方法的描述是否有清晰簡單一點的記憶？考試的時候要寫到什么程度？ monte Carlo simulation：monte Carlo simulation yield an overall probability of meeting retirement needs by aggregating the results of many trials of probability-based estimated of key variables. And it is a flexible approach for exploring different retirement scenarios;
老師，卡普蘭的模考題。我想請教這句話什么意思呢？為什么未實現(xiàn)收益會減少未來的FV？這個增加和減少需要有一個比較的基準。不論收益是否實現(xiàn)，資產(chǎn)都會compound，最后的FV都會增加。不會投資幾年后資產(chǎn)反而變少了？ 另外后半句的B和1，是什么意思呢？
自住房產(chǎn)算是金融資產(chǎn)嗎？在算net wealth的時候要考慮嗎？
如果后面的列都是hazard rate的話，第三列的數(shù)值代表什么？
19題，active trading 頻繁交易也是將tda 中的錢realize ，不是也多交了稅么？
原版書R29的14題，為何從TDA取出對投入的本金也要征稅？
老師這分別是13年和17年的題，這個題中indexed for inflation是什么意思？計算的時候是要調(diào)整inflation 還是不需要調(diào)整？規(guī)律是什么啊……
老師，這是Kanplan模擬題二中上午題第二題，讓分段time horizon，答案中分了三段，最后一段是到退休，那退休后不是也應(yīng)該作為一個stage么，真題中是這樣分的base on expect mortality
老師15年第七題 這道題答案說的是 low payments 如果說利率低的時候 保險premium更貴 有道理嗎？就是一個是pmt角度 一個pv角度
黃色高亮這句話能解釋一下么？尤其是黑體字部分，為什么是波動率最大？
老師，請問真題2011Q2的A問，1.算cash flow need時，living expense為什么只乘以1.03的一次啊，題目說的是25萬是current year，那么這筆25萬已經(jīng)在今年年初支付過了，然后在今年end退休，同時就應(yīng)該支付退休第一年的living expense=25萬*1.03=257500，而到退休的year1也就是明年end，這筆living expense應(yīng)該是257500*1.03才對??；2.算TIA時，為什么不考慮今年能收到的salary，這筆錢肯定也要算在TIA的啊，然后房貸的本息payment也沒考慮，我唯一能想到的是題目把房貸本息＋今年的living expense合在一起，數(shù)字上正好和salary抵消，但是我覺得這么做肯定不對啊，這些肯定不是在同一個時點的現(xiàn)金流，怎么能直接相加減呢，題目也沒有任何關(guān)于現(xiàn)金流時間的說明或假設(shè)，感覺這道題有問題啊
老師您好，longevity insurance是壽險嗎？
程寶問答
金程問答