金程問(wèn)答
老師 這題怎么會(huì)沒(méi)有 violate 呢？題目說(shuō)經(jīng)理直接 ignore 了客戶(hù)的提議，可是上課老師說(shuō)如果客戶(hù)提出不符合IPS的要求時(shí)，首先要和客戶(hù) review and update IPS, 客戶(hù)同意我們就照做，客戶(hù)不同意我們?cè)倏词欠衿xIPS，而題目中明顯是偏離原有IPS的，這時(shí)經(jīng)理不是該把這部分退出來(lái)轉(zhuǎn)交給客戶(hù)自行打理了嗎？
關(guān)于independent and objectivity有一道題想請(qǐng)教一下， 題目是： According to the standrad on independent and objectivity, members and candidates: A. may accept gifts and bonus from client B. should consider credit ratings issued by recognized agencies to be objective measures of credit quality. 我不太懂B選項(xiàng)為什么不對(duì)，且答案解析里說(shuō)這個(gè)是跟conlict of interest 有關(guān)這個(gè)點(diǎn)我也想請(qǐng)教一下怎么理解。謝謝老師～
CASE 10中經(jīng)理進(jìn)行了盡職調(diào)查所以沒(méi)有責(zé)任，但是題干中僅僅說(shuō)客戶(hù)原來(lái)有risky profile 所以就推薦了這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)較高的基金。這是正確的嗎，這里沒(méi)提到IPS，所以是不是僅僅通過(guò)已盡職調(diào)查，就可以推斷沒(méi)有責(zé)任。
老師我想問(wèn)一下 這個(gè)計(jì)算題 43%怎么算出來(lái)的呀？
排外的做經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)什么意思啊
老師 這里我怎么比較好的區(qū)分 tips vs. Additional compensation? 就像剛開(kāi)課時(shí)老師說(shuō)的 做完一個(gè) deal 之后 客戶(hù)對(duì)結(jié)果很滿(mǎn)意 并約你出來(lái) 突然給了你一輛車(chē) 作為 tips 可以直接收 但需要和雇主報(bào)備 可是這里老師又用了同一個(gè)例子說(shuō) 需要先拿到雇主的 written consent 才可以收 我該怎么判定他是 tips or additional compensation呢？
老師 這里說(shuō)的 material info. 那如果我在餐廳聽(tīng)到某上市公司高層的私事 譬如說(shuō)準(zhǔn)備離婚, let’s just say I overheard that Tim Cook has been cheating on his wife, and going to divorce soon from two of the Apple employees. 這個(gè)算私事 可一旦發(fā)生 也會(huì)影響股價(jià)的 那這個(gè)算 material info 嗎
老師 這條說(shuō)A&B公司合并后，必須要分別 clearly define which part of biz complies with GIPS, 可是前面又提到一家公司不可以只有部分遵守， must fully comply. 那這里不是沖突了嗎？假設(shè)A擁有80%B的股份，A公司遵守，B公司不遵守，這個(gè)GIPS會(huì)是怎么樣的呢？ 另外一點(diǎn)， FRA里說(shuō)如果兩個(gè)公司合并，company A owns over 50% of company B’s shares, 每年的F/S也必須是合并的，那這里對(duì)GIPS會(huì)有什么要求或影響嗎？
老師，這個(gè)A選項(xiàng)我有疑問(wèn)，客戶(hù)經(jīng)理要確保所有客服提出的要求都符合IPS嗎？因?yàn)锳里面有ALL，老師上課明確說(shuō)如果客戶(hù)提出的要求雖然不符合，但影響不大，可以執(zhí)行。和A選項(xiàng)說(shuō)法不一致。
老師性?xún)r(jià)比只是比較差旅費(fèi)用嗎？如果投票的事項(xiàng)很重要，影響的價(jià)值遠(yuǎn)大于差旅費(fèi)呢？單純分析差旅費(fèi)就完成性?xún)r(jià)比分析了嗎？
課上講的是通知即可，為什么這邊是獲得允許呢？
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老師 那 Tom，CFA Level II, 2020, CFA Institute 這樣違反嗎
老師 可今年一級(jí)考試比重也變成 range 了，那這個(gè)18題放在今年一級(jí)的考試?yán)?算不算 violate 呢
老師 這里的 commission 與 soft commission 有沒(méi)有什么重疊之處呢？比如說(shuō)我如果剛好拿到研報(bào)或其他 service-based commission，我都要必須100% 用于客戶(hù)呢？
程寶問(wèn)答
