等額本息還款不是越往后面還的利息越少嗎，打個比方貸70萬，連本帶利還100萬，還了三年還了30萬，如果現(xiàn)在轉(zhuǎn)貸，不還是要貸70萬去還上一家銀行未還的70萬，這70萬貸出來，肯定連本帶利是要高于70萬的，那會有老師說這種轉(zhuǎn)按揭的情況發(fā)生嗎
這個資產(chǎn)證券化不是跟債券差不多嗎，應該是有固定的票面利率和到期日，可以隨便更改到期時間嗎？比如提前償還本金，相當于提前贖回了是所有的ABS和MBS都可以的嗎？還有延期了，那是繼續(xù)支付票面利息到新的到期日嗎？
為什么這個題可以YTM改變，YTM不是可以簡單理解成將未來現(xiàn)金流折現(xiàn)的折現(xiàn)率的平均值嗎
第三題B沒聽懂有什么區(qū)別，不都是在下一期的時候加上0.25%嘛？什么是full debt coupon period?
違約發(fā)生時，不是低層級的先承受損失嗎？為什么這里的A是正確的？
為什么可贖回是Call option, 賣回給公司是Put option, 然后轉(zhuǎn)成公司股票的convertible又是call option了，怎么理解哪邊是call哪邊是put
養(yǎng)老金的核算不是應該是以零息債券核算嗎，只是確定期末需給付的現(xiàn)金，用這筆現(xiàn)金折現(xiàn)，買一個相匹配的零息債券，就能覆蓋，跟YTM的變動有什么關系，買零息債券的時候，只要是那個對應的收益率不就好了嗎，以后的YTM 的變動不影響以前的零息債券的給付現(xiàn)金流啊。
短期持有為什么市場再投資回報率上升，真實收益還會下降，長期為什么就是同向變動
為什么久期越長，再投資風險越大
Coupon rate是默認為年化利率嗎
計算器上怎么算apr4
最后一道大題第一問算full price 為什么只算折現(xiàn)的價值，沒考慮92天對應的利息
權重XtX(t+1),表格里得計算沒看懂，第一行不應該是0.02296X1X2=0.04592嗎？第二行是0.02243X2X3=0.1345,以此類推嗎？那表格里得數(shù)字是怎么算得？
老師，這道題問什么的時候期權費10.7是有用的信息？
Interest rate, price risk, reinvestment risk 相關性
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