第二題，說是在午餐上就確定了appetite一類。這不應(yīng)該算是沒有履行盡職盡責嗎？
是要CFA持證并交會費，才是CFA會員嗎？會員才需要申報PCS?CFA1~3級考生就不算會員，不用申報PCS?
第四題
老師，針對這道題，這樣的選項對嗎？D.告知雇主這個資料盤里面有一些私人文件，征得雇主將私人文件弄出來自己保留的許可后，把私人文件弄出來自己保留，返還資料盤給雇主。E.沒有告知雇主，找了第三方數(shù)據(jù)專家，請數(shù)據(jù)專家在看不到文件具體內(nèi)容的情況下（比如有兩個文件夾，很容易tell哪個文件夾是私人文件），讓數(shù)據(jù)專家把私人文件弄出來自己保留，返還資料盤給雇主。這兩個選項是對是錯，對錯的原因是什么呢？
這里country industry是投行部門的客戶，不是Acertado的客戶，所以也算違反保密原則？
q4中提到的利益沖突，具體是誰和誰的利益沖突呢？
老師能否講一下這里B選項的misapporiate這個詞在我們金融的環(huán)境下應(yīng)如何理解？和這整個句子應(yīng)該如何理解？謝謝！
這里講的是客戶提出了一個不符合IPS的投資策略。那如果是投資經(jīng)理自己發(fā)現(xiàn)了 一個好的投資機會 ，但不符合IPS或者mandate，但是對組合影響很小，是不是也是可以操作的呢？（如果是，需要客戶簽字嗎？）
第一問也太奇怪了 明明就強調(diào)過any form of referral都要disclose … 那我想問 如果pigeon 是他們的client呢 然后被hire來做refer要披露了吧？
同一項服務(wù)的話，有些客戶支付的服務(wù)費多有些支付的少，這也能叫fair? 從一級到現(xiàn)在第一次聽到這種說法。如果說掏了更多錢享受額外服務(wù)可以理解，但題目好像說的并不是這種情況。
這個b選項為什么錯了，不儲存原雇主的信息有什么問題嗎？
老師，百題case 4，Q4，如果LaPoint沒有簽訂non-compoete agreement的話，還算是違反IV(A)嗎？
老師，1.這里的第二題我對條款里的client沒有印象，我記得要對雇主和shareholder負責，老師能否提供下也要對client負責的相關(guān)閱讀材料？2.我記得在其他科目學(xué)過一個三角，大概是公司金融，專門說高管要對股東負責，考慮它們的利益。那里面也沒有client的事情（沒說要對client負責）3.現(xiàn)實中，我感覺股東利益和client利益經(jīng)常是沖突的?。ㄟ@理解對嗎？）比如公司經(jīng)常干損害客戶利益的事來最大化利潤，讓股東高興，比如生產(chǎn)以次充好的產(chǎn)品，等等。我們這里應(yīng)該怎么理解這些內(nèi)容呢？謝謝！
老師，那要是主人公特別得客戶喜愛，客戶得知主人公離職的消息后，主動來問主人公離職后去哪里，主人公是不能回答嗎？如果能回答之后去哪里，有沒有特別需要注意的，比如可以告訴三五個客戶自己離職后去哪里，但是如果三五百個客戶都特別喜歡主人公，都來問主人公離職后去哪里，主人公只能告知三五個客戶，其他的幾百個客戶都不能告訴？
Q2 如果引用的研究報告 是來自同公司仍還在職的分析師，是不是也不需要標注引用哪里？
程寶問答
金程問答