百題Annie Hastur
Annie Hastur
reading22eaxample 11，tax loss realize時(shí)，長(zhǎng)期CG稅率是25%，短期是50%。計(jì)算時(shí)能先把G/L net再直接用短期稅率計(jì)算tax benefit嗎？tax ben
視頻中提到要構(gòu)建completion portfolio的目的是什么？目前我看到當(dāng)有equity concentration，可能賣出一些構(gòu)建一個(gè)和index一樣的portfolio，為什么要構(gòu)建這個(gè)portfolio？是為了用index來分散這部分equity的risk，并不是為了收益是嗎？
有IPS寫作嗎
economic balance sheet中的pension value ,紀(jì)老師講表中那個(gè)金額只含unvested，另一個(gè)老師講是包含vested和unvested兩部分，怎么回事？
為什么longterm的組合應(yīng)該放在節(jié)稅賬戶中，longterm下資產(chǎn)的稅率更低，tax efficient，不應(yīng)該放在taxable賬戶嗎？
這道題計(jì)算pceg時(shí)，表格里gain是總收益，capital gain distribution 是已經(jīng)分配過了的收益，已經(jīng)交過稅了？
real estate 的mortgage 貸款不用納稅，圖中劃線部分講租金收入剛好覆蓋利息和費(fèi)用，0收入，所以沒有任何稅收支付對(duì)吧？美國(guó)的稅收體系是可以用收入扣除利息、費(fèi)用的凈收入納稅對(duì)吧，中國(guó)貌似不是這樣的，特定的項(xiàng)目才可以抵稅，比如教育費(fèi)用、住房貸款之類可以抵稅。
這個(gè)房子抵押貸款recourse和non recourse是不是都視為銷售了所以觸發(fā)taxable event所以要交稅？
請(qǐng)問marginal income tax 和ordinary tax 和progressive tax rate都是什么關(guān)系都代表啥意思呢什么時(shí)候用？比如算TDA用哪個(gè)呢謝謝
covered call writing如果call不執(zhí)行，可以獲取premium去投資分散風(fēng)險(xiǎn)，如果writing call執(zhí)行，交付手里的stock給對(duì)方，相當(dāng)于賣出了股票。但為什么書中的example里寫是去市場(chǎng)上買股票交付對(duì)方，這樣也沒有起到diversify的目的吧？
Employee Stock Ownership Plan 是可以享受免收的嗎？我記得老師講可以免稅，但書上寫的是有可能遞延稅，說明還是有稅的？
collar是equity monitization 中第一步用于hedge風(fēng)險(xiǎn)用的，還是單獨(dú)的一個(gè)策略？我理解covered call writing是一個(gè)單獨(dú)的策略，股價(jià)沒超過執(zhí)行價(jià)格賺取premium股價(jià)超過了執(zhí)行價(jià)格，把手里的股票交給對(duì)方，相當(dāng)于賣掉了一部分股票。所以collar是單獨(dú)的策略還是嵌套在monitization里的第一步？按照example13來看，collar是用于monitization第一步對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的，所以講會(huì)有l(wèi)oan。
Family living expense開始是95000,后來decrease by30000?這個(gè)條件在題目中是沒有用到的嗎？還是后來的 50000+15000 = 65000涵蓋了呢？
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