金程問(wèn)答
老師好，這頁(yè)講的先取納稅賬戶的錢，再取養(yǎng)老賬戶的錢；是不是有前提，如果養(yǎng)老賬戶錢很少，考試的時(shí)候也答先取納稅賬戶的錢嗎？
老師好。原版書第五本427頁(yè)，個(gè)人IPS案例課后題。在這個(gè)題目的材料里面，已經(jīng)明確在ron下面寫的是Jennifer的human-capital（based on-$25,000 starting salary for Jennifer)，在參考答案里面，直接按照這個(gè)來(lái)計(jì)算了，到底答案是不是搞錯(cuò)了？——計(jì)算Ron的need analysis保險(xiǎn)，不是應(yīng)該“ron的生活開(kāi)支 - ron的HC嗎“？怎么變成了“Ron的生活開(kāi)支 - Jennifer的HC“ ？？求核實(shí)，謝謝？
老師您好，salary都是年初收到嗎？pv of income 是用BGN來(lái)算的嗎？謝謝
老師您好，我想問(wèn)一下這里portfolio performance是否達(dá)到成功，1）只要performance是達(dá)到risk和return的要求就算成功嗎？2）還是performance比benchmark的performance高，才算成功？3）在算performance是否考慮risk？因?yàn)榭紤]risk和不考慮risk的結(jié)果不一樣。謝謝
真題2013年question 1A investable asset 11000000 應(yīng)該再減掉cash reserve25000吧。
為什么強(qiáng)化課的老師講沒(méi)講tax，是在個(gè)人ips里面不？還是在哪兒，ss幾??？
老師，這道題的Objective 1選 revocable，還是沒(méi)太明白，可以再講一下嗎？
老師您好，我想在一次確認(rèn)一下MTL corp這個(gè)公司屬于aspiration 層級(jí)的是嗎？因?yàn)樵偎鉷rimary capital的時(shí)候沒(méi)有把它算上去。 謝謝。
這題能解答一下嗎
2016年question6A中，為什么“portfolio suffered significant losses during previous recession”不算是decrease the liability to take risk？
老師第17題, 算出來(lái)的缺口是現(xiàn)在差多少錢, 但是我們?nèi)绻催@個(gè)數(shù)值去買life insurance, 賠付的時(shí)候是在未來(lái)某一天, 這不就是有一個(gè)mismatch么, 因?yàn)樵谖磥?lái)那個(gè)時(shí)間點(diǎn), 肯定不是差今天這么多錢了
經(jīng)典題R28第三問(wèn)沒(méi)看懂
押題下午部分第31題。個(gè)人感覺(jué)選項(xiàng)C并不錯(cuò)誤。 根據(jù)老師在強(qiáng)化課上的講解內(nèi)容，投資者對(duì)人壽保險(xiǎn)的需要度和個(gè)人金融資產(chǎn)呈負(fù)相關(guān)，和人力資本波動(dòng)性呈負(fù)相關(guān)，和避險(xiǎn)心態(tài)呈正相關(guān)，和工資水準(zhǔn)呈正相關(guān)，和死亡概率呈負(fù)相關(guān)。隨著Sara越來(lái)越臨近退休（年齡增大），那么她的個(gè)人金融資產(chǎn)總額大概率會(huì)上升（更不需要人壽保險(xiǎn)），人力資本波動(dòng)性會(huì)下降（更需要人壽保險(xiǎn)），避險(xiǎn)心態(tài)會(huì)上升（更需要人壽保險(xiǎn)），工資水準(zhǔn)大概率會(huì)上升（更需要人壽保險(xiǎn)），死亡概率會(huì)上升（更需要人壽保險(xiǎn)）。從五個(gè)指標(biāo)來(lái)看，Sara會(huì)在其中四個(gè)指標(biāo)上“更需要人壽保險(xiǎn)”，所以選項(xiàng)C應(yīng)該是正確的。
老師 圖中 劃線的那一步不太理解 ，為啥要替換 ？
2017年Q9C第2小題。有關(guān)為何不執(zhí)行交易2，正確答案說(shuō)明了支固收浮相當(dāng)于降低久期，而在利率下降（價(jià)格上升）的情況下，基金經(jīng)理需要調(diào)高久期而非降低久期。我的思路則是，支固收浮相當(dāng)于看多利率，因此利率下降將會(huì)導(dǎo)致基金虧損。請(qǐng)問(wèn)這里提到久期是必須的嗎？我的思路是否也可行？謝謝！
程寶問(wèn)答
