金程問(wèn)答
2021八月考試，這個(gè)計(jì)算考綱要求嗎？
這題有點(diǎn)難理解，根據(jù)答案釋義，representativeness是指Sara classify new information based on past experience。 但past experience其實(shí)是“這個(gè)公司非常profitable”。所以，Sara其實(shí)不應(yīng)該sell shares。 這道題怎么理解past experience？
老師，你好，為什么隨著investment return 提高，tax drag%會(huì)下降？
怎么判斷time horizon是LT 還是 Short term？ 是看快不快退休？還是人的年齡大不大？ 比如55歲，還有5年退休，是LT 還是 ST？ 80歲，是lt 還是 st？
Case 3 第5題遞延稅收益算法為什么不是（1+r)^n -[（1+r)^n-1]*tax rate, 答案里是全部都上稅了，但課上講的是增值部分才交稅
case1第3題 想與老師確認(rèn)下：1. 算FV of annual premium用的是discount rate; 2. 算FV of annual dividend用的是dividend reinvestment rate; 3. 前兩者FV net了以后，折現(xiàn)回來(lái)用discount rate； 想確認(rèn)下這樣對(duì)應(yīng)關(guān)系對(duì)嗎？謝謝老師！
在I型計(jì)算，如果maintain real value of the portfolio 時(shí)，需要加上inflation rate。 但在T+1時(shí)點(diǎn)，salary的增長(zhǎng)是包含了inflation的增長(zhǎng)。 如果在最后算Return Rate時(shí)，再加inflation rate，是否會(huì)雙算？？
第P90張PPT中"source of wealth"下的"Own investable asset(Deposit)"的risk tolerance是高還是低？謝謝老師！
reading29課后題15的第二部分TDA賬戶的計(jì)算，bond為啥是按照wealth_based的方式算的？
你好，請(qǐng)問(wèn)一下，真題的case除了IPS的部分case講解了，其他科目的case都沒(méi)有講解嗎
1. 上午真題2016年6-c，計(jì)算after tax return 不老了吧？ 2. 上午題描述liuidity 和 time horizon還考嗎？
kaplan ?？嫉牡?套上午case8 的B問(wèn)問(wèn)的是什么意思？要如何回答每個(gè)小問(wèn)？為什么PVF避免了downside 風(fēng)險(xiǎn)，保留了upside risk？
真題的2012年的case2 的第A問(wèn)： 兩個(gè)賬戶如果近幾年都是虧損的，那么taxable account 也起不到抵扣稅的作用呀？那么如果多配置在taxable account 就沒(méi)體現(xiàn)出更高的稅后收益呀？答案說(shuō)the after-tax return would greater than or equal to his actual return, 如果這個(gè)賬戶是虧損情況下，這句話怎么理解呢？
麻煩問(wèn)下老師，159頁(yè)這題，兩個(gè)圈起來(lái)的，前面是hazard rate,后面是probability of ruin,紀(jì)老師說(shuō)hazard rate,就是probability of ruin，那為什么不一樣呢
老師，個(gè)人IPS的R32原版書(shū)課后題第7題，為什么選B？Statement1哪里錯(cuò)了？
程寶問(wèn)答
