老師，在risk committee structure這部分，風(fēng)險(xiǎn)組織部門向上匯報(bào)給board risk committee（brc），那么我想問的是這個(gè)畫黃線的部分都屬于brc嗎？
老師，這個(gè)知識(shí)點(diǎn)講義前后講了兩次，我想問這兩個(gè)知識(shí)點(diǎn)一樣嗎？講的都是操作風(fēng)險(xiǎn)在basel2的三大支柱對(duì)嗎，我是否可以對(duì)照記憶？
cyber risk屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)還是外部欺詐？
老師，請(qǐng)解釋一下A選項(xiàng)
老師，D選項(xiàng)剩余期限少于1年，那么該資產(chǎn)的流動(dòng)性應(yīng)該說是還算可以的吧，為什么占比高達(dá)85%？cash的占比不是0%嗎
老師，1.AMA方法能大致講一下具體流程以及需要注意的點(diǎn)嗎？2.為什么太復(fù)雜，為什么它使用模型就對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度更高，是因?yàn)闆]有用過歷史數(shù)據(jù)，只做情景分析嗎？還是什么
老師，A選項(xiàng)后面舉的例子是什么意思？是說BIA和SA他們的GI前面的系數(shù)是固定的嗎？也就是SMA的優(yōu)點(diǎn)在于可以階梯定價(jià)
老師，為什么US的彈性管理框架的基礎(chǔ)是governance呢？而不是risk culture 這張圖需要和uk以及basel的彈性管理流程對(duì)比記憶嗎
老師，IMA是怎么體現(xiàn)分散化的好處的
老師，為什么要在計(jì)算交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
老師，IRB和IMA是一個(gè)東西嗎？為什么大標(biāo)題寫的是IRB下面一行寫的是IMA的缺點(diǎn)
老師，這里周老師舉的那個(gè)例子（您可以聽一下視頻），他說總的gross income用BIA法=0所以剔除在外，但是BIA方法中，如果GI是負(fù)數(shù)，那么上下應(yīng)該同時(shí)剔除，也就是BIA算出來的capital=3/1=3對(duì)吧，所以我感覺這里說的不太嚴(yán)謹(jǐn)，不是算總的GI=0就可以說明什么
老師，視頻里老師說basel1要求普通股占比要超過2%，但是我翻了講義上沒有找到誒，您知道在哪里嗎
老師，SRC屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，IRC屬于信用風(fēng)險(xiǎn)嗎？還有IRC周老師講的是basel2.5出臺(tái)的，但是p2老師回答的是basel2就提出了，那這個(gè)怎么記呢？
老師，SA法到底是用來做什么的？在信用風(fēng)險(xiǎn)說是計(jì)算capital charge,但是在Basel 2說是計(jì)算RWA,
程寶問答
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