第四題：A 選項和C選項提到的in exchange for a lump sum of money， 是指投資人一次性繳納保費吧，不是指保險公司通過年金給投保人一大筆錢吧
目標組合被優(yōu)化到最大波動水平是為什么？
time-based 再平衡如果超出上下限不需要馬上平衡嗎？threshold-based上下限和目標資產(chǎn)配置的上下限相同嗎？這樣的話兩個沒什么區(qū)別啊，只是第一種多了時間review？
time-based 再平衡如果超出上下限不需要馬上平衡嗎？threshold-based上下限和目標資產(chǎn)配置的上下限相同嗎？這樣的話兩個沒什么區(qū)別啊，只是第一種多了時間review？
這個地方一直沒懂，老師說把股票抵押給公司是啥意思，不應(yīng)該是抵押給銀行然后借到錢嗎？而且put the loan to the company 怎么理解？
這里解析為什么說collar比covered的優(yōu)勢是"allows for monetization of the position through borrowing"? 不管是collar還是covered不是都可以達到這個目的嗎?
組合進行再平衡時，要調(diào)整到目標資產(chǎn)配置權(quán)重，是上下限還是固定數(shù)字的比重？
繞住了 請老師詳細分析下每個interpretation
這答案翻譯過來不是老師說的那意思啊，這里面收益當前報告也不提供………等細節(jié)，所有這些在總結(jié)報告里包含？總結(jié)報告里面包含detail報告嗎，到底是希望有什么？這題目和答案和前面的內(nèi)容矛盾
2022年B上午題第4個案例。我應(yīng)該怎么判斷題目要我答的是一個大的框架還是具體細節(jié)？比如原版書課后有道寫作題的解析就是回答具體內(nèi)容比如看客戶ID之類的。但是這道m(xù)ock題又是回答一個比較寬的范圍。
個人ips的module2原版書課后題第6題計算過程有誤吧？為什么直接相減？
這題莫名其妙啊，不懂Capital market proficiency和Financial planning knowledge怎么做投資啊？而且proficiency in insurance and taxation是private wealth manager特有的吧？Portfolio construction ability, including detailed knowledge of asset class risk, return, and correlation不只是private, 所有的wealth manager都要會吧，跟private有啥關(guān)系？
計算dividend的時候，直接無視dividend reinvestment rate嗎？這個不是相當于dividend的growth rate嗎，為什么不作調(diào)整？
這題怎么理解，中年人工資高human capital也高，年輕人工資低，為什么A選項不對
計算收入為什么用先付年金的模式？老師不是講過所有的收入都是后附模式嗎
程寶問答
金程問答