想請問關(guān)於Monte Carlo Simulation 的問題，我記得在asset allocation 的章節(jié)學(xué)到MCS並不能加入 forward-looking capital market projections，但是如果我在做Simulation 時，把projections加入到inputs裡不就是有forward-looking capital market projections?還是其實MCS可以incorporate the manager's view，只是我記錯而已?
不好意思，我之前有問過這個問題，之前的回答是說 " RT是willingness和ability兩者取其低，如果ability本來就是低的就算willingness再高RT還是低。所以不一定會增加。" 但是我再做一次題目，還是沒看到說他的ability to take risk ability 跟 willingness 哪個高哪個低，但是看investor的profile來說，ability to take risk 應(yīng)該是高於 willingness的吧?因為他是net saver, no debts, long investment horizon。所以只要提高willingness to take risk，應(yīng)該是會提高risk tolerance的吧?
老師請問, TDA賬戶算tax avoidance是吧? 那tax deferral是指比如我的賬戶里有股票有capital gain了, 我主動的不去realize這個capital gain以遞延這部分稅收, 是這個意思嗎?
這個老師說傳統(tǒng)的TDA賬戶根據(jù)cg征稅？是不是說的deferred cg tax根據(jù)cg 到期一次征收，傳統(tǒng)TDA應(yīng)該是根據(jù)賬戶總財富一次征收
Q4-A，計算收入。為什么第二年的存活率，不用0.99*0.98，即必須第一年和第二年都活下來？記得講課時計算的motality table都是多個概率相乘。而且題目中也說，0.98是second year概率，而不是2-year 概率。
老師，這里的investment grade bond也是有利息的，為什么不用放在TDA里？
老師，這個知識點在講義里面哪里出現(xiàn)過？好像沒有印象?。?
這里C選項，基于風(fēng)險偏好來選擇每一層的合適的資產(chǎn)，這樣理解不對么
這里C選項，heightened loss aversion是什么意思，和loss averse bias是一個意思么，前面加了“提高的”是什么意思？
IPS各個組成部分是哪幾個部分？
老師你好，?？碱} 2， 題目5， C問題，關(guān)于tax deferred account他的這個算法我完全看蒙了。 他根本沒有用tax deferred acount的算法啊。 他的答案的算法是deferred capital gain的算法。 按照tax deferred accont的算法 FV=（1＋R）的N次方乘以(1-30%), 才對啊。 算的結(jié)果和這個不一樣的。
金程的Mock 1上午題第二題 ，annuity method 說introduces longevity risk. 書上寫的是mitigate longevity risk 。這兩個說法相反的？
老師，固收課后題Q28，在算Rdc-Rfc的時候，peso為什么用7.1%，題目不是說yield都變化成7%嗎？Q29的component C為什么是shift，中期變化大，我覺得應(yīng)該是變凸，短期變得小，長期變得相對大，看不出來是shift啊，謝謝
Tax deferred at return 為什么這么算，講義上沒講過
請問Tax-deferred中本金不是也要交稅嗎？為什么Q5 C中沒有呢？
程寶問答
金程問答