金程問(wèn)答
第1問(wèn)，justification部分不需要像答案一樣寫(xiě)過(guò)多內(nèi)容吧？回答出segment、asset level和characteristics應(yīng)該就能得分了吧。另外，asset level的四個(gè)區(qū)間需要背嗎？
第2問(wèn)，兩個(gè)問(wèn)題：1.reduce expenses是否應(yīng)該放在portfolio performance中，這個(gè)和process consistency關(guān)系不大啊？2.goal achievement和portfolio performance中都提到了portfolio的risk&return符合IPS，是否有重復(fù)？
為什么是revocable trust? 他兒子被追債呀？謝謝
老師，放進(jìn)TEA賬戶(hù)的錢(qián)要先交稅嗎？麻煩老師同時(shí)解析一下答案。謝謝
第五題最后的稅是終值的1% 不是應(yīng)該用1.18乘以1%嗎
老師可以再講一下第四題的三個(gè)選項(xiàng)嗎，我完全聽(tīng)不懂
老師，您好，這個(gè)題看不懂，麻煩您幫忙講一下，謝謝啦
請(qǐng)問(wèn)這種讓算liquidity requirement的題該怎么算呢？ 該怎么分辨支出和收入分別是什么？ 謝謝
請(qǐng)問(wèn)怎么看投資期限長(zhǎng)不長(zhǎng)呢？ (1)如果還沒(méi)退休就看到退休還有幾年？ (2)如果已經(jīng)退休了就看到死亡還有多長(zhǎng)時(shí)間？(3)多久算長(zhǎng)呢？
cumulative after tax return
這兩個(gè)問(wèn)號(hào)的稅后金額，用25%的稅率高低也算不出這個(gè)數(shù)??？
第六題這些條款都是在那一節(jié)講的啊
life insurance 可以賣(mài)了套現(xiàn)來(lái)投資啊。。。
第三題goal based approach不是在客戶(hù)不太清楚自己的return和volatility需求時(shí)提供給客戶(hù)一系列包含達(dá)成目標(biāo)概率的選擇嗎？需要一開(kāi)始提供max volatility嗎？
我還是不明白為什么contribution of DC可以加進(jìn)去
程寶問(wèn)答
